Ohne regelmässige strukturierte Überprüfung läuft alles mehr und mehr aus dem Ruder!
Ein wichtiger Teil des 6S-Plansystems ist deshalb der jährliche 2 Stunden Prozess.

 

Anhand einer Prozessliste wird in einem Gespräch zwischen Ihnen und einem speziell dafür ausgebildeten Finanzplaner jeder Bereich analysiert und auf Verbesserungen überprüft. Sie entscheiden dabei immer selbst, was angepasst werden soll.

 

Aufgrund von Änderungen auf dem Markt, Gesetze und Ihrer Lebenssituation wird die regelmässige Optimierung im 6S-Plansystem durchgeführt. Folgende Bereiche sind alle darin enthalten:

 

Ihre Ziele:

  • Ein realistischer Plan und regelmässige Anpassungen an die Lebenssituation helfen Ihnen, finanzielle Ziele zu erreichen.

 

Wohnen Immobilien verkauf FINA Finanzplanung

1. Wohnen:

 

Mieter:

    • Ihre Miete wird wann immer möglich regelmässig an den Referenzzinssatz angepasst, damit Sie nie mehr bezahlen als Sie müssen.
    • Wäre der Kauf von Wohneigentum möglich und sinnvoll? Berechnungen und Pläne helfen Ihnen, für den Bereich Wohnen die für Sie besten Entscheide zu treffen.

Wohneigentümer:

  • Günstigste Hypotheken auf dem Markt vergleichen und verhandeln mit Banken und Versicherungen bringt im Schnitt 0,3% günstigere Zinsen. (1)
  • Hypotheken optimal staffeln und versteckte Knebelverträge auflösen.
  • Amortisieren immer so viel wie optimal. Je nach Einkommenssituation und Zinshöhe.
  • Wie staffeln Sie Renovationen optimal, damit Steuervorteile maximiert werden?
  • Wie bewahren Sie Belege auf, um Einkommenssteuern UND Grundstückgewinnsteuern zu sparen?

 

Steuererklärung FINA Finanzplanung

Steuern: (nur Silber- oder Platinservice)

Die Schweizer bezahlen dem Staat 1,5 Milliarden zuviel an Steuern aufgrund von Fehlern.

  • Steuererklärung professionell ausgefüllt, sämtliche möglichen Abzüge genutzt.
  • Allfällige Einsprachen bei der Steuerbehörde erledigt.
  • Sind Pensionskasseneinkäufe sinnvoll?
  • Sind 3a/ 3b Säule sinnvoll?
  • Könnten Sie mit Kapitalanlagen zusätzliche Steuervorteile nutzen?
  • Sind bei Ihnen weitere Steueroptimierungen durch Finanzplanung möglich?

 

Schutz FINA Finanzplanung

Schutz:

63% der Personen in der Schweiz sind doppelt oder überversichert. Gleichzeitig bestehen in gewissen Bereichen empfindliche Lücken.
Gerade der Bereich Krankenkasse kann sehr komplex sein. Die wenigsten haben wirklich das abgedeckt was sie benötigen. Zudem müssen wir leider mit unserem heutigen Krankenkassensystem alle paar Jahre wieder Preise vergleichen.
In den Bereich “Schutz” fliessen pro Haushalt im Arbeitsleben über 400’000.-. Umso wichtiger, regelmässig zu optimieren.

  • Bedarfsgerecht: Decken Ihre Versicherungen wirklich nur das ab was Sie brauchen?
  • Bestehen Lücken?
  • Könnten Sie mit einem Wechsel Geld sparen?

Krankenkasse:

  • Haben Sie die optimale Franchise?
  • Das richtige Modell gewählt?
  • Die richtige Grundversicherung?
  • Die Zusatzversicherungen, die Ihrem Bedarf entsprechen?
  • Welche Doppelversicherungen bestehen?
  • Wie sieht ein aktueller Markt-Preisvergleich aus?

 

Nachhaltiges Investment FINA Finanzplanung

Sparen und Investment:

In den untersuchten Haushalten ging am meisten Geld verloren mit falschen Sparstrategien. Vor allem auf Sparkonten mit wenig Zins und hohen Gebühren oder zu teuren Investments. Am besten ist es, drei völlig unterschiedliche Strategien zu fahren mit drei individuellen “Töpfen” und einem Mehr-Phasenkonzept. Das lohnt sich bereits ab einer Sparquote von CHF 300.- mtl.

  • Bezahlen Sie zu hohe Kontogebühren?
  • Haben Sie adäquate Zinsen auf Konti, 3a, Freizügigkeitskonten?
  • Sind Ihre Anlagen gut diversifiziert ohne zu hohe versteckte Kosten?
  • Eine jährliche unabhängige Depotanalyse ist im 6S-Plansystem inbegriffen und vermeidet teure Fehler  (2)
  • Wie sparen Sie optimal Kurz- mittel- und langfristig mit dem Mehr-Phasenkonzept?

 

Vorsorge FINA Finanzplanung

Vorsorge:

Wie viel Geld erhalten Sie resp. Ihre Hinterbliebenen genau bei:

  • Invalidität
  • Im Pensionierungsalter
  • Bei Todesfall
  • Wie viel erhalten Ihre Kinder in den genannten Vorfällen?

Sie erhalten eine genaue Berechnung, wo Sie stehen und Vorschläge, wie man allfällige Lücken schliessen könnte oder Überversicherungen reduziert. Auf Wunsch erhalten Sie zudem einen aktuellen Marktvergleich.

 

Rechtsschutzversicherung Rechtssicherheit FINA Goldpaket

Rechtssicherheit: (nur Gold- oder Platinservice)

So kommen Sie in jeder Situation zu Ihrem guten Recht und leben ein selbstbestimmtes Leben.

  • Inkludiert ist eine Basis Rechtsschutzversicherung mit CHF 750’000.- Deckung
  • Internetrechtsschutz
  • Opferhilfe für Opfer von Gewaltverbrechen

Selbstbestimmung:

Jährliche Beratung zu einem Thema der “Selbstbestimmung in kritischen Lebensphasen”:

  • Wie erstelle resp. aktualisiere ich meinen Vorsorgeauftrag
  • Wie erstelle ich ein Testament
  • Benötige ich einen Konkubinatsvertrag?
  • Sollte ich meinem Partner eine Generalvollmacht geben?
  • Wie kann ich meinen Partner maximal begünstigen?

 

Allgemeines:

  • Ihr Ordnersystem wird jedes Jahr ausgemistet und aktualisiert, damit Sie den Überblick behalten
  • All Ihre Fragen zu Ihren Finanzen werden kompetent beantwortet
  • Neue Ziele können gesetzt und Pläne dazu erstellt werden

 

Der jährliche Prüf- und Planungsprozess dauert ca. 2 Stunden und gibt Ihnen die Gewissheit, sämtliche Finanzbereiche wieder perfekt geregelt zu haben und nirgends Geld zu verlieren.

 

Mehr über das 6S-Plansystem

 

Anmerkungen:

(1) Hypothekenvergleiche und Beratung sind auf Partnergesellschaften von FINA Finanzplanung beschränkt. Gegen ein Honorar werden alle Hypotheken verglichen und gegeneinander ausgehandelt.

(2) Auf Depots, die nicht auf eine Partnerbank von FINA Finanzplanung lauten wird nur alle drei Jahre eine kostenlose umfangreiche Depotanalyse gemacht.

  • Ganzheitliche Beratung

    Ein Ansprechpartner für alle Bereiche der Finanzplanung zu haben spart viel Zeit und Geld

  • Steuererklärung

    Lehnen Sie sich zurück. Wir senken Ihre Steuern

  • Wohnen

    Sie sind wahrscheinlich näher an Ihrem Eigenheim als Sie denken

  • Schutz

    63% der Schweizer sind über- oder sogar doppelt versichert. Unser Motto: «So wenige Versicherungen wie möglich, aber so viele wie existenziell notwendig!»

  • Rechtssicherheit

    Mit uns kommen Sie zu Ihrem verdienten Recht. Zudem helfen wir Ihnen, in jeder Lebenslage selbstbestimmt handeln zu können.

  • Vorsorge

    Vorsorge ist Ihre Zukunft. So planen Sie Ihre längsten Ferien zielgerichtet und mit Erfolg.

  • Investment

    Wie Sie mit ökologisch und sozial nachhaltiger Vermögensanlage eine attraktive Rendite erzielen können.