Ingo Schruf

Rôle au sein de FINA

En tant que conseiller senior, Ingo Schruf accompagne ses clientes et clients dans leurs décisions financières importantes, avec une vision à long terme. Fort de plus de 20 ans d’expérience dans le secteur bancaire, il met son expertise au service d’une approche globale et personnalisée de la planification financière. Il dispose notamment de connaissances approfondies dans les domaines du financement immobilier et des placements.

Parallèlement à son activité de conseil, Ingo contribue activement au développement de la présence de FINA dans la région de Saint-Gall et, plus largement, en Suisse orientale. Depuis l’agence située au cœur de la vieille ville de Saint-Gall, il accompagne les clientes et clients de toute la région. Il conseille également les personnes récemment installées en Suisse et les aide à mieux comprendre les particularités du système financier suisse afin de prendre des décisions adaptées à leur nouvelle situation.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Adapter divers aspects financiers à la situation personnelle et aux objectifs à long terme

• Planification de la retraite et prévoyance

  Planification financière en vue de la retraite et optimisation de la prévoyance personnelle.

• Prêts hypothécaires et financement immobilier

  Conseils en matière de fonds propres, de financement et d'hypothèques

• Investissement et fiscalité

  Intégration des questions relatives aux placements et à la fiscalité dans la planification financière globale

• Développement territorial en Suisse orientale

  Participation à la mise en place et au développement de la FINA à Saint-Gall et en Suisse orientale

Les principes qui guident Ingo dans son conseil personnalisé

Dans son activité de conseil, Ingo constate régulièrement que certaines décisions financières importantes ont tendance à être repoussées, qu’il s’agisse d’investissements, de la préparation de la retraite ou encore de la prévoyance en cas de maladie ou de décès. Sa devise reflète ainsi parfaitement sa conviction : même lorsque le moment idéal semble être passé, il n’est jamais trop tard pour prendre en main sa situation financière et agir dès aujourd’hui.

Dans son approche, Ingo se place volontairement du point de vue de ses clientes et clients en se demandant : « Que ferais-je à leur place ? » Cette réflexion l’amène à anticiper les étapes suivantes et à considérer chaque décision financière dans son ensemble, plutôt que de manière isolée. L’honnêteté, l’équité et une relation de confiance fondée sur un dialogue d’égal à égal constituent les principes essentiels de son accompagnement.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller certifié en assurance et prévoyance IAF
• Diplômé en gestion d'entreprise (BA)
• Conseiller financier agréé (CFP®)

Autres activités et affiliations

• Conseiller en placements financiers durables (FNG/ÖGUT)
• Akkreditiertes Mitglied im FinanzPlaner Verband Schweiz
• Membre de la Swiss Financial Planners Organization (SFPO)
• Plus de 20 ans d'expérience dans le secteur bancaire

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Ingo Schruf accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quels fonds propres dois-je mobiliser pour l'achat d'un logement et quel type de prêt immobilier correspond le mieux à ma situation ?
• Ma prévoyance retraite actuelle est-elle bien structurée et où existe-t-il un potentiel d'optimisation ?
• Je viens d'arriver en Suisse : quels sont les aspects financiers et liés à la prévoyance dont je dois tenir compte ?
• À quoi dois-je faire attention lors de ma déclaration d'impôts en Suisse ?
• Comment puis-je coordonner de manière judicieuse, sur le long terme, la planification financière, la prévoyance, les placements et la fiscalité ?