Système de planification FINA
"Enfin une vue d'ensemble avec
des finances parfaitement réglées !"
Promesse de qualité
Nous nous en tenons toujours à notre promesse octuple de qualité.
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À qui s’adresse le système de planification FINA ?
Pour toutes les personnes privées qui souhaitent un allègement de leurs finances, de leurs impôts et de leurs assurances.
Le système FINA est un processus structuré unique en son genre qui facilite considérablement la gestion des finances, des impôts et des assurances.
- Cela vous permet de gérer toutes les questions financières avec un minimum d’efforts
- D’économiser beaucoup de temps et d’argent
- Cela vous permettra en outre d’obtenir une organisation, une clarté et une vue d’ensemble sans précédent dans tous les domaines.
Votre système pour des finances durablement optimisées
En cliquant sur les flèches, vous obtiendrez de plus amples informations sur le sujet respectif.
Coaching financier
À l’aide de notre check-list FINA, les six domaines régulièrement passés au crible afin que toutes vos affaires financières soient toujours réglées de manières optimale.
- Vous économisez du temps et de l’argent.
- Vous atteindrez vos objectifs plus efficacement.
- Ensuite, vous pouvez à nouveau vous concentrer tranquillement sur des choses plus agréables pendant un an.
Votre plan financier personnel
Vous recevrez tous les deux ans une brochure actualisé sur la planification financière, qui vous donne un aperçu global de votre situation actuelle.
- Vous disposez ainsi d’un ouvrage de référence simple couvrant tous les domaines
- Vous bénéficiez de la clarté et de la sécurité sur toutes les questions financières.
Système de classification FINA
Tous vos contrats sont classés avec soin grâce à un système simple.
- Vous ne perdrez plus jamais de temps à chercher.
- Ordre et vue d’ensemble parfaits des impôts, des finances et des assurances
Accès au chat des experts de la FINA
Chaque fois qu’une question sur les impôts, l’immobilier, les investissements ou les assurances se pose, vous disposez de connaissances spécialisées au bout des doigts par téléphone ou par chat.
(Lun-ven 10h-18h)
- Obtenir un deuxième avis à tout moment et pouvoir décider en toute indépendance
Gestion d'assurance
Chaque fois qu’il y a un changement de prix, de législation ou une innovation sur le marché qui vous concerne, nous vous en informons par courrier électronique.
- Vous ne manquez pas d’opportunités
Sécurité juridique et autodétermination (or et platine uniquement)
Conseils juridiques gratuits par téléphone.
La protection juridique privée couvre jusqu’à 750’000 CHF
Modèles personnels et conseils sur les directives anticipées, les testaments de vie et les testaments.
- Vous pouvez faire valoir vos droits à tout moment
- Et agir de manière autodéterminée dans toutes les situations de la vie
Déclaration d'impôt remplie par un professionnel (Silver et Platinum uniquement)
Au lieu de vous tracasser avec la paperasserie un jour de congé, tout sera pris en charge pour vous de la meilleure façon possible.
Les éventuels recours auprès des autorités fiscales sont inclus, ce qui est connu pour permettre d’économiser le plus d’argent.
- Vous gagnez en temps et en qualité de vie
Coûts
Choisissez l’une des quatre options pour gérer vos finances de façon permanente et optimale !
- Adapté à votre situation personnelle
- Pas de durée de contrat
- Annulable à tout moment, un e-mail suffit
Votre plan financier personnel
Vous recevez tous les deux ans une brochure actualisée sur la planification financière, qui vous donne un aperçu global de votre situation actuelle.
- Vous disposez ainsi d’un ouvrage de référence simple sur toutes les domaines
- Vous obtenez clarté et sécurité sur toutes les questions financières
Coaching financier
A l’aide de notre check-list FINA, les 6 domaines sont régulièrement passés au crible afin que toutes vos affaires financières soient toujours réglées de manière optimale.
- Vous économisez du temps et de l’argent.
- Et atteignez vos objectifs plus efficacement.
- Ensuite, vous pouvez à nouveau vous concentrer sur des choses plus agréables pendant un an.
Système de classement FINA
Tous vos contrats sont classés proprement grâce à un système simple et efficace.
- Vous ne perdez plus jamais de temps à chercher.
- Un ordre parfait et une vue d’ensemble des impôts, des finances et des assurances
Accès au chat des experts FINA
Chat des experts FINA du lundi au vendredi de 9h à 18h.
Chaque fois qu’une question sur la fiscalité, l’immobilier, les placements ou les assurances se pose, vous avez le savoir d’un expert à portée de main par téléphone ou par chat.
- Obtenir un deuxième avis à tout moment et être autonome pour pouvoir prendre une décision
Déclaration d'impôts remplie par un professionnel (argent et platine uniquement)
Au lieu de vous ennuyer avec de la paperasse pendant un jour de congé, tout est réglé de manière optimale pour vous. Les éventuels recours auprès de l’administration fiscale sont inclus, ce qui, comme chacun sait, permet de faire le plus d’économies.
- Vous gagnez en temps et en qualité de vie.
Sécurité juridique et autodétermination (or et platine uniquement)
Conseils juridiques gratuits par téléphone. Couverture de protection juridique privée jusqu’à 750 000 CHF. Modèles personnels de mandat pour cause d’inaptitude, de directives anticipées du patient et de testament. Séminaires avec un notaire et des experts en successions sans frais.
- Vous faites valoir vos droits à tout moment.
- Vous agissez de manière autonome dans toutes les situations de la vie.
Conseil juridique par téléphone
Les conseils sont assurés par des juristes.
Conseils et modèles sur le thème de l'autodétermination
Vous recevez des modèles personnels sur le thème de l’autodétermination dans toutes les situations de la vie :
- Directives anticipées du patient
- Mandat pour cause d’inaptitude
- Testament
- Procuration
Particulièrement important pour les couples non mariés et les propriétaires de logement !
Gestion d'assurance
Informations en cas de changements importants pour vous sur le marché.
Chaque fois qu’un changement de prix, de loi ou une innovation pertinente survient sur le marché qui vous concerne, vous en serez informé par e-mail.
- Vous ne manquez aucune opportunité.
- Un seul interlocuteur pour toutes vos questions
- Comparaisons indépendantes
Cotisation annuelle TVA comprise (par ménage)
Total pour toutes les personnes vivant dans le même ménage. Pour les packs argent et platine, 2 déclarations d’impôt maximum sont effectuées par ménage.
Les ménages suisses ont la possibilité d’économiser plusieurs milliers de francs par an
10% = CHF 300’000.-
Cette étude montre qu’un ménage moyen en Suisse peut économiser 300’000.- CHF à long terme.
Plus de la moitié de nos salaires sont reversés au fisc, aux compagnies d’assurance et aux banques !
La plupart des gens essaient de réduire leur dépenses ménagères mensuelles en comparant les offres sur le marché, afin d’obtenir de la qualité au meilleur prix. Cependant, l’expérience montre que l’on peut économiser 300’000.- francs à long terme sur la partie taxe, assurance et logement !
Comment de telles économies sont-elles possibles ?
Selon l’Office fédéral de la statistique, entre vingt et soixante-cinq ans, un ménage dépense plus de 3 millions de francs pour le logement, les finances, les assurances et l’État.
Une enquête menée auprès de 1000 ménages a révélé :
Avec la bonne stratégie et de régulières optimisations, il est possible d’optimiser au moins 10 % de ces coûts. Cela correspond à un montant cumulé de 300 000.- CHF sur toute la durée de votre vie active.
Personnalités en forme de T
Sans cet élément, le système de planification FINA ne peut pas fonctionner
Maîtriser les six domaines de la planification financière est quelque chose que même les professionnels ne peuvent pas faire ! Le sujet est trop vaste et trop complexe pour cela.
Même nous, chez FINA, ne sommes capables de le faire que dans une certaine mesure.
Ce n’est qu’avec une organisation en forme de T qu’il est possible de fournir des prestations complètes à un niveau élevé.
Formation généraliste solide = barre horizontale du T
Tous nos consultants sont des planificateurs financiers généralistes avec un brevet fédéral de conseiller financier (Certificat professionnel)
Formation spécialisée = barre verticale du T
À cette fin, chaque consultant FINA a acquis des connaissances spécialisées supplémentaires dans un domaine et participe régulièrement à des conférences pour se maintenir au courant.
Grâce à cette constellation, nos consultants peuvent se soutenir mutuellement dans les questions complexes et assurer ainsi un conseil global de haut niveau.
La promesse de qualité en 8 points de FINA
Notre profession de planificateur financier est plus agréable lorsqu’elle est exercée avec dévouement et soin.
Nous sommes conscients que la confiance et la qualité sont les ingrédients les plus importants de notre profession. C’est pourquoi nous respectons strictement les huit règles de qualité FINA suivantes :
1. Protection des données, diligence raisonnable et indépendance
Nous avons été enregistrés par l’autorité de surveillance des marchés financiers FINMA en tant qu’intermédiaires non affiliés, ce qui signifie que nous ne sommes liés à aucune banque ou compagnie d’assurance et qu’aucun établissement financier ne détient de parts de la FINA. (FINMA n° 32921)
En outre, tous les conseillers FINA sont certifiés individuellement auprès de la FINMA.
Nous respectons à 100 % nos obligations en matière de diligence raisonnable et de protection des données :
– Stockage des données dans des Cloud certifié par la FINMA en Suisse
– Élimination appropriée des documents
– Examen minutieux de tous les documents et préparation d’une planification fiscale, déclarations d’impôts et de bilans précis.
– Secret absolu
2. Seuls les consultants les mieux formés travaillent chez FINA
À la FINA, tous les conseillers obtiennent le diplôme fédéral suisse en gestion d’entreprise en plus de leur domaine de spécialisation. Certificat professionnel pour les planificateurs financiers ou formation équivalente. Moins de 20 % des conseillers travaillant dans le secteur financier possèdent cette qualification.
Nous favorisons également les personnes ayant une formation universitaire ou une formation supérieure.
3. au moins 5 jours de formation par an
Le monde change. Dans notre secteur, en particulier, les lois, les produits et les conditions-cadres sont en constante évolution. Tous les consultants de FINA suivent donc au moins 5 jours de formation professionnelle chaque année.
4. le code de déontologie de FINA
Dans le secteur financier, on porte parfois une grande responsabilité.
Pour s’assurer que nos actions sont toujours conformes aux principes éthiques, chaque table de travail est équipée d’un test rapide d’éthique.
5. Kaizen et amélioration continue
Chaque employé inscrit toutes les difficultés, les erreurs, les suggestions d’amélioration, petites et grandes, dans notre chat professionnel sous “Kaizen”. Notre équipe chargée de l’innovation examine régulièrement toutes les contributions et les met en œuvre en fonction des priorités. Nous avons donc mis en place un processus d’amélioration continue.
6. La certification interne
Chaque employé suit un processus de certification interne en plus d’une formation spécialisée externe. Chaque employé est préparé à l’aide des textes et des vidéos, et ensuite testé.
7. Principe dit des 4 yeux
Nous discutons des cas plus complexes et des déclarations fiscales en tête-à-tête.
Nous prenons également part, si le client y consent, régulièrement aux consultations de nos collègues. De cette façon, nous pouvons nous faire part de nos réactions et suggestions d’améliorations et apprendre les uns des autres.
8. Avec le cœur à l’ouvrage
Si vous laissez votre cœur à la maison, vous pouvez vous abstenir de venir travailler.
Dans notre travail, nous traitons de questions financières complexes et fascinantes.
Mais nous sommes surtout des prestataires de services. Nous voulons donner l’exemple dans l’industrie et créer de nombreuses rencontres chaleureuses, amicales et humaines.
