FINA Plansystem

«Endlich den Durchblick mit
perfekt geregelten Finanzen!»

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Wie wird unsere Dienstleistung während der Pandemie erfüllt?
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Für wen ist das FINA Plansystem interessant?

Für alle Privatpersonen, die eine Erleichterung in ihren Finanzen, Steuern und Versicherungen wünschen.
Das FINA Plansystem ist ein einzigartig strukturierter Prozess, um den Umgang mit Finanzen, Steuern und Versicherungen massiv zu erleichtern.

  • Damit regeln Sie mit minimalem Aufwand sämtliche Finanzangelegenheiten
  • Und sparen dabei viel Zeit und Geld
  • Zudem erlangen Sie eine noch nie dagewesene Ordnung, Klarheit und Übersicht über sämtliche Bereiche.

Ihr jährliches System für dauerhaft geregelte Finanzen

Beim Drücken auf die Pfeile erhalten Sie weitere Informationen zum jeweiligen Thema.

2h Beratung

Anhand unserer FINA-Checkliste werden jährlich alle 6 Bereiche durchleuchtet, damit stets all Ihre Finanzangelegenheiten optimal geregelt sind.

  • Sie sparen Zeit und Geld.
  • Und erreichen Ihre Ziele effizienter.
  • Danach können Sie sich beruhigt wieder ein Jahr lang auf angenehmere Dinge konzentrieren.

Persönlicher Finanzplan

Sie erhalten jedes Jahr eine Broschüre mit der ganzheitlichen Übersicht über Ihre aktuelle Situation.

  • Damit haben Sie ein einfaches Nachschlagewerk über alle Bereiche
  • Sie erhalten Klarheit und Sicherheit über alle Finanzangelegenheiten.

FINA Ordnungssystem

All Ihre Verträge sind mit einem einfachen System sauber abgelegt.

  • Sie verschwenden nie mehr Zeit mit Suchen.
  • Perfekte Ordnung und Übersicht über Steuern, Finanzen und Versicherungen

Zugang zum FINA Experten-Chat

Wann immer eine Frage zu Steuern, Immobilien, Anlagen oder Versicherungen auftaucht haben Sie Expertenwissen griffbereit per Telefon oder Chat.

(Mo-Fr 10-18 Uhr)

  • Jederzeit eine Zweitmeinung einholen und selbständig entscheiden können

Informationen bei für Sie relevanten Marktänderungen

Wann immer eine Preis-, Gesetzesänderung oder eine Innovation auf dem Markt entsteht die Sie betrifft, werden Sie von uns per Mail informiert.

  • Sie verpassen keine Chancen

Rechtssicherheit und Selbstbestimmung (nur Gold und Platin)

Kostenlose Rechtsberatung am Telefon.

Private Rechtsschutzdeckung bis CHF 750’000.-

Persönliche Vorlagen und Beratung zu Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung und Testament.

  • Sie kommen jederzeit zu Ihrem Recht
  • Und handeln selbstbestimmt in jeder Lebenslage

Steuererklärung professionell ausgefüllt (nur Silber und Platin)

Statt sich an einem freien Tag mit Papierkram rum zu ärgern, wird für Sie alles optimal erledigt.

Allfällige Einsprachen bei der Steuerbehörde sind inbegriffen, womit bekanntlich am meisten gespart wird.

  • Sie gewinnen mehr Zeit und Lebensqualität

Kosten

Wählen Sie eine von vier Varianten, um Ihre Finanzen dauerhaft und optimal zu regeln!

  • Individuell auf Ihre persönliche Situation abgestimmt
  • Keine Vertragslaufzeit
  • Jederzeit kündbar, eine E-Mail genügt

Persönlicher Finanzplan

Sie erhalten jedes Jahr eine Broschüre mit der ganzheitlichen Übersicht über Ihre aktuelle Situation.

  • Damit haben Sie ein einfaches Nachschlagewerk über alle Bereiche
  • Sie erhalten Klarheit und Sicherheit über alle Finanzangelegenheiten.

2h. Consulting

Anhand unserer FINA-Checkliste werden jährlich alle 6 Bereiche durchleuchtet, damit stets all Ihre Finanzangelegenheiten optimal geregelt sind.

  • Sie sparen Zeit und Geld.
  • Und erreichen Ihre Ziele effizienter.
  • Danach können Sie sich beruhigt wieder ein Jahr lang auf angenehmere Dinge konzentrieren.

FINA Ordnungssystem

All Ihre Verträge sind mit einem einfachen System sauber abgelegt.

  • Sie verschwenden nie mehr Zeit mit Suchen.
  • Perfekte Ordnung und Übersicht über Steuern, Finanzen und Versicherungen

Experten-Chat

Wann immer eine Frage zu Steuern, Immobilien, Anlagen oder Versicherungen auftaucht haben Sie Expertenwissen griffbereit per Telefon oder Chat.

(Mo-Fr 10-18 Uhr)

  • Jederzeit eine Zweitmeinung einholen und selbständig entscheiden können

Informationsservice

Wann immer eine Preis-, Gesetzesänderung oder eine Innovation auf dem Markt entsteht die Sie betrifft, werden Sie von uns per Mail informiert.

  • Sie verpassen keine Chancen

Steuererklärung

Statt sich an einem freien Tag mit Papierkram rum zu ärgern, wird für Sie alles optimal erledigt.

Allfällige Einsprachen bei der Steuerbehörde sind inbegriffen, womit bekanntlich am meisten gespart wird.

  • Sie gewinnen mehr Zeit und Lebensqualität

Basis Rechtsschutzversicherung

Private Deckung bis CHF 750’000.- bei der laut K-Tipp besten Rechtsschutzversicherung.

Ohne Verkehr (zusätzlich 84.- pro Jahr)

Rechtsberatung telefonisch

Beratung wird durch Juristinnen und Juristen gewährleistet.

Selbstbestimmung

Sie erhalten persönliche Vorlagen zum Thema “Selbstbestimmung in jeder Lebenslage”:

  • Patientenverfügung
  • Vorsorgeauftrag
  • Testament
  • Vollmacht

Besonders für unverheiratete Paare und Wohneigentümer wichtig!

Jahresgebühr

Total für sämtliche im gleichen Haushalt lebende Personen. Bei Silber und Platin werden max. 2 Steuererklärungen pro Haushalt erledigt.

Jahresgebühr

Total für sämtliche im gleichen Haushalt lebende Personen. Bei Silber und Platin werden max. 2 Steuererklärungen pro Haushalt erledigt.

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Haushalte könnten jährlich mehrere Tausend Franken sparen

10% =  CHF 300’000.-

Diese Untersuchung zeigt, dass ein durchschnittlicher Haushalt in der Schweiz mit 2 Stunden Aufwand pro Jahr langfristig CHF 300’000.- einsparen kann.

 

Mehr als die Hälfte unseres Lohnes geht an den Staat, an Versicherungen und Banken!
Die meisten Menschen versuchen im Bereich Lebenshaltung Angebote zu vergleichen, um Qualität zu erhalten und Geld zu sparen. Die Erfahrung zeigt jedoch, dass sich in den Bausteinen Steuern, Versicherungen und Wohnen langfristig CHF 300’000.- einsparen lässt!

 

Wie sind so hohe Einsparungen möglich?

Laut Bundesamt für Statistik fliessen zwischen dem zwanzigsten und fünfundsechzigsten Lebensjahr in einem Haushalt über CHF 3 Mio. in die Bereiche Wohnen, Finanzen, Versicherungen und an den Staat.

Eine Untersuchung mit knapp 1000 Haushalten hat ergeben:
Mit der richtigen Strategie und mit regelmässigen kleinen Optimierungen könnten mindestens 10% dieser Kosten optimiert werden. Dies entspricht während des gesamten Arbeitslebens kumuliert CHF 300’000.-.

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T-Shape Persönlichkeiten

Ohne diese Zutat kann das FINA Plansystem nicht funktionieren

Alle sechs Bereiche der Finanzplanung zu beherrschen, das schaffen auch Profis nicht! Dazu ist die Materie zu vielschichtig und zu komplex.

Auch wir bei FINA, die uns tagtäglich mit nichts anderem beschäftigen, sind dazu nur bis zu einem gewissen Grad fähig.

 

Nur mit T-Shape Persönlichkeiten ist eine ganzheitliche Betreuung auf hohem Niveau möglich.

 

T-Shape FINA FinanzplanungFundierte Generalistenausbildung = horizontaler Balken des T

All unsere Consultants sind Generalisten, meistens Finanzplaner mit eidg. Fachausweis.

Spezialistenausbildung = vertikaler Balken des T

Dazu hat sich jeder FINA-Consultant in einem Bereich zusätzlich Spezialistenwissen angeeignet und besucht regelmässig Tagungen, um  auf dem Laufenden zu bleiben.

 

Mit dieser Konstellation können sich unsere Consultants bei komplexen Fragen gegenseitig unterstützen und somit eine ganzheitliche Beratung auf hohem Niveau sicher stellen.

 

 

8-faches FINA Qualitätsversprechen

Unser Beruf als Finanzplaner macht am meisten Freude, wenn man ihn mit Hingabe und Sorgfalt betreibt.

Wir sind uns stets bewusst, dass Vertrauen und Qualität die allerwichtigsten Zutaten in unserem Metier sind. Deshalb halten wir uns strikt an die folgenden acht FINA Qualitätsregeln:

1. Datenschutz, Sorgfaltspflicht und Unabhängigkeit

Wir wurden von der Finanzmarktaufsicht FINMA als ungebundene Vermittler registriert, das heisst wir sind an keine Bank oder Versicherung gebunden und kein Finanzinstitut hält Anteile von FINA. (FINMA-Nr: 32921)
Zusätzlich sind alle Consultants von FINA einzeln zertifiziert bei der FINMA.

Wir halten uns zu 100% an unsere Sorgfaltspflichten und an den Datenschutz:
FINMA zertifizierte Cloud Speicher in der Schweiz
– Spezialentsorgung von Unterlagen
– Sorgfältige Prüfung aller Unterlagen und Erstellen von korrekten Steuerplanungen, Steuererklärungen und Auswertungen
– Absolute Verschwiegenheit

2. Nur Top ausgebildete Berater

Bei FINA absolvieren alle Berater zusätzlich zu ihrem Spezialgebiet den eidg. Fachausweis für Finanzplaner oder eine gleichwertige Ausbildung. Diese Qualifikation haben weniger als 20% der in der Finanzbranche tätigen Berater.
Zudem favorisieren wir Menschen mit akademischem Hintergrund oder einem Nachdiplomstudium.

3. Mindestens 5 Tage Weiterbildung pro Jahr

Die Welt dreht sich. Besonders in unserer Branche ändern sich immer wieder Gesetze, Produkte und Rahmenbedingungen. Alle Consultants bei FINA absolvieren deshalb mindestens 5 Tage im Jahr eine fachliche Weiterbildung.

4. FINA Ethik Codex

In der Finanzbranche trägt man mitunter eine hohe Verantwortung.
Damit unsere Handlungen stets ethischen Prinzipien entsprechen ist auf jedem Arbeitstisch unser Ethik-Schnelltest angebracht.

5. Kaizen und stetige Verbesserung

Jeder Mitarbeiter trägt sämtliche Spannungen, Fehler, kleinere und grössere Verbesserungsvorschläge in unserem Businesschat unter “Kaizen” ein. In unserem Innovationsteam werden regelmässig alle Beiträge gesichtet und nach Prioritäten umgesetzt. Damit haben wir einen kontinuierlichen Verbesserungsprozess implementiert.

6. Interne Zertifizierung

Jeder Mitarbeiter durchläuft nebst der externen Fachausbildung einen internen Zertifizierungsprozess. Mit Text und Videos wird er/ sie vorbereitet und anschliessend geprüft.

7. Vier Augen Prinzip

Komplexere Fälle und Steuererklärungen besprechen wir im Vieraugen Prinzip.
Regelmässig nehmen wir zudem nach Absprache mit dem Kunden an Beratungen von Kollegen teil, um einander Feedback zu geben und voneinander zu lernen.

8. Mit Herz bei der Sache

Wer das Herz zu Hause lässt, kann auch ganz von der Arbeit fernbleiben.
Bei unserer Arbeit geht es zwar auch um komplexe und faszinierende Finanzmaterie.
Haupsächlich sind wir aber Dienstleister. Wir möchten in der Branche ein Zeichen setzen und viele herzliche, freundliche und menschliche Begegnungen schaffen.

 

Testen Sie jetzt das FINA Plansystem

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Folgende 6 Bereiche optimiert das FINA Plansystem regelmässig

  • Wohnen

    Immobilienberatung, Hypothekarvergleiche usw.

  • Steuerberatung

    Steuererklärung und Steuerplanung

  • Investment

    Nachhaltige Kapital-Anlagen

  • Schutz

    Unabhängige Versicherungs-beratung

  • Vorsorge

    Vorsorge und Pensionsplanung

  • Rechtssicherheit

    Rechtsschutz und Selbstbestimmung

  • Beratung

    Ein Ansprechpartner für alle Bereiche der Finanzplanung zu haben spart viel Zeit und Geld

  • Wohnen

    Den Traum vom Eigenheim verwirklichen oder Immobilie verkaufen

  • Vorsorge

    Vorsorge ist Ihre Zukunft. So planen Sie Ihre längsten Ferien zielgerichtet und mit Erfolg.

  • Schutz

    63% der Schweizer sind über- oder sogar doppelt versichert. Unser Motto: «So wenige Versicherungen wie möglich, aber so viele wie existenziell notwendig!»

  • Rechtssicherheit

    Mit uns kommen Sie zu Ihrem verdienten Recht. Zudem helfen wir Ihnen, in jeder Lebenslage selbstbestimmt handeln zu können.

  • Steuerberatung

    Lehnen Sie sich zurück. Wir senken Ihre Steuern

  • Investment

    Wie Sie mit ökologisch und sozial nachhaltiger Vermögensanlage eine attraktive Rendite erzielen können.