Warum existiert FINA Finanzplanung und wie lautet unsere Philosophie?

Die Gründer und Partner von FINA Finanzplanung arbeiteten früher viele Jahre in verschiedenen grossen Finanzdienstleistungskonzernen.

Die Idee der Gründung eines eigenen Unternehmens wuchs aus der zunehmenden Überzeugung heraus, den Kundennutzen konsequent in den Vordergrund zu stellen und die Unternehmenstätigkeit nachhaltiger, sozialer und transparenter zu gestalten als es in der Finanzbranche üblich ist.

 

Die Partner von FINA Finanzplanung

Partner FINA Finanzplanung
v.l.: Stephan Schicker, Reto Mäusli, Renato Ramseier, Nadine Clemann, Samuel Clemann, Ramesh Geissler, Gabriel Maeder

 

Unsere Philosophie

Wir glauben, dass ein Unternehmen sich in der Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihrer Umwelt zu sehen hat und dass der Beitrag dabei wertschöpfender und sinnstiftender Natur sein soll. Unsere Firma ist Partner im Klimaschutz und ein klimaneutrales Unternehmen.
Diese Einstellung zieht sich konsequent durch die ganze Unternehmensphilosophie und ist zusammen zu fassen in unseren Kernwerten.

 

Visionboard FINA auf einen Blick

FINA Philosophie unabhängige Finanzplanung Vision Werte Mission Strategie
Visionboard FINA Finanzplanung

 

Kernwerte FINA Finanzplanung und Mission Statements

Wir richten unsere tägliche Arbeit stets an folgenden Werten aus:

Transparent

Wir schaffen Transparenz im Finanzmarkt, indem wir hunderte von Tarifen für unsere Kunden vergleichen. Auch die Möglichkeit reiner Honorarberatung mit Rückerstattung allfälliger Entschädigungen von Dritten besteht.
Jeder unserer Mitarbeiter erhält absolute Transparenz bezüglich der Buchhaltung von Fina Finanzplanung AG. Allfällige Gewinne und Überschüsse werden offen, transparent und unter Mitsprache der Mitarbeiter eingesetzt.

 

Persönlich

Digitalisierung und Automatisierung ist in aller Munde. Auch wir nutzen modernste Technologien gerne zur Unterstützung. Aber entscheidend ist die Philosophie unserer unabhängigen Finanzplanung: Der Mensch steht immer im Zentrum! Der Sinn von Fina Finanzplanung besteht darin, Menschen mit Herz zu begegnen, ihnen zu helfen die Finanzen erfolgreich und effizient zu regeln und ihnen damit einen entscheidenden Beitrag zur Erhöhung ihrer Lebensqualität zu leisten.

 

Nachhaltig

Ein wichtiger Wert unserer Philosophie für die unabhängige Finanzplanung ist die Nachhaltigkeit. Wir verstehen diese grundsätzlich in drei Dimensionen. (Angelehnt an Prof. Dr. Mathias Schüz, Leadership & Ethics, Sustainable Corporate Responsibility)

Soziale Nachhaltigkeit
Wir pflegen respektvolle Begegnungen mit all unseren Partnern, Mitarbeitern und Kunden. Neben der jährlichen Beteiligung und Mitwirkung unserer Mitarbeiter an sozialen Projekten, werden zusätzlich 10% unseres Gewinns gespendet.

Ökologische Nachhaltigkeit
Wir pflegen einen bewussten Umgang mit Materialverwendung und Verwertung, bedienen uns wo es geht digitaler Ressourcen und der Verwendung von nachhaltigen Materialien. Wir sind Partner im Klimaschutz und sind ein CO2-neutrales Unternehmen.

Ökonomische Nachhaltigkeit
Wir glauben, mit unserem Ansatz etwas Wertvolles beitragen zu können. Dies gelingt jedoch nur, wenn wir auch ökonomisch nachhaltig wirtschaften und das Überleben der Firma sicherstellen. Wir legen in dieser dritten Dimension den Fokus auf den bewussten Umgang mit internen und externen Ressourcen menschlicher, materieller und finanzieller Natur.

Übertriebenes Gewinnstreben gehört nicht zu unserer Philosophie:

“Gewinn ist für ein Unternehmen überlebenswichtig, so wie für einen Menschen die Luft zum Atmen. Jedoch würde kein Mensch das Atmen als sein Lebensziel bezeichnen!”

Ein Unternehmen existiert stattdessen, um bestimmte menschliche Bedürfnisse erfüllen zu können.

Aus diesem Grund wird der Gewinn vor Steuern (EBIT) von FINA auf 10% begrenzt. Alles darüber gehört den Mitarbeitern und Kunden.

 

Interner Bericht zur Nachhaltigkeit bei FINA aktuell fürs Jahr 2019

 

Mission für unsere Kunden

  • Wir verschaffen Klarheit und Überblick
  • Dauerhaft optimal geregelte Finanzen
  • Ganzheitlich und unabhängig in allen 6 Bereichen der Finanzplanung
    (Steuern, Investment, Versicherungen, Vorsorge, Rechtssicherheit, Immobilien)

 

Dies erreichen wir durch unser auf dem Markt einzigartigen FINA Plansystem

Unsere Passion ist einerseits die sinnvolle Beratungstätigkeit und Arbeit mit Menschen und andererseits die Beschäftigung mit einer hochkomplexen, sich stetig verändernden aber auch äusserst spannenden Materie.

Für berufstätige Menschen in mittleren bis gehobenen Haushalten und für KMU ist Fina Finanzplanung AG der beste Ansprechpartner, Berater und Betreuer,
welcher seinen Kunden hilft:

  • ihre gesteckten Ziele einfacher zu erreichen
  • Geld einzusparen in sämtlichen Finanz- und Versicherungsbereichen
  • Ordnung und Transparenz zu schaffen
  • die Sicherheit zu erhöhen durch Deckung von Versorgungslücken
  • Renditen zu erhöhen
  • und dadurch die Lebensqualität der Kundinnen und Kunden entscheidend zu verbessern

Wir halten uns stets an das 8-fache FINA Qualitätsversprechen

 

Für unsere Mitarbeiter

Wir bieten talentierten, aufrichtigen und lernbereiten Menschen ein sinnstiftendes und inspirierendes Arbeitsumfeld mit beispiellosen Entwicklungsmöglichkeiten.

  • Unternehmertum: Eine gewisse Seniorität und Leistung ermöglicht die Beteiligung am Unternehmen als Partner und Miteigentümer
  • Lernende Organisation: Jeder Mitarbeiter erhält monatlich eine Entwicklungsvergütung, die er in völlig frei wählbare interne oder externe Weiterbildungsmassnahmen investieren kann.
  • Partizipation: Jeder Mitarbeiter ist mit unserer “fünffachen Gehaltsgerechtigkeit” an den gesamten Unternehmenseinnahmen beteiligt. Die Buchhaltung ist transparent für alle einsehbar.
  • Mitsprache: Die Geschäftsleitung wird jährlich gewählt. Jeder Mitarbeiter hat eine Stimme. Ideen dürfen von allen eingebracht werden. Entscheide, die grosse Ressourcen beanspruchen, werden unter Mitsprache demokratisch gefällt.

Weitere Erläuterungen zu unserer einzigartigen Arbeitsphilosophie in diesem 5-teiligen Artikel …

 

Für unsere Partnergesellschaften

Unsere Partnergesellschaften wählen wir sorgfältig unter den Gesichtspunkten der dreifachen Nachhaltigkeit aus.
Für unsere Geschäftspartner sind wir:

  • Absolut zuverlässig, ehrlich und transparent
  • Wir machen Versprechen mit Bedacht und halten diese ein oder übertreffen sie
  • Unser hoher Qualitätsanspruch an Prozesse und Mitarbeiter soll sich imagefördernd auf unsere Partner auswirken

 

Für die Umwelt und Gesellschaft

Wir möchten über unsere Geschäftstätigkeit hinaus einen Beitrag leisten indem wir:

  • 10% unseres Gewinns spenden
  • Nur ökologisch und sozial nachhaltige Investments empfehlen
  • Produkte- und Geschäftspartner vorziehen, die den Nachhaltigkeitsgedanken leben
  • Mindestens einen Tag im Jahr mit allen Mitarbeitern freiwillige Hilfsarbeit leisten, wo immer es sinnvoll ist und zu unserem Unternehmenszweck passt
  • den Papierkonsum halbieren im Vergleich zu anderen Finanzdienstleistern

Seit Ende 2019 ist FINA Finanzplanung als Unternehmen Klimaneutral

 

Unabhängige Finanzplanung Philosophie

  • Wir bieten keine eigenen Finanzprodukte an
  • Kein anderes Finanzunternehmen ist an FINA massgeblich beteiligt
  • Für Kunden sind reine Honorarberatungen möglich
  • Bei der Finanzmarktaufsicht FINMA sind wir als ungebundener Vermittler geprüft und registriert

 

 

 

Unsere Dienstleistungen im Überblick

  • Beratung

    Ein Ansprechpartner für alle Bereiche der Finanzplanung zu haben spart viel Zeit und Geld

  • Wohnen

    Den Traum vom Eigenheim verwirklichen oder Immobilie verkaufen

  • Vorsorge

    Vorsorge ist Ihre Zukunft. So planen Sie Ihre längsten Ferien zielgerichtet und mit Erfolg.

  • Schutz

    63% der Schweizer sind über- oder sogar doppelt versichert. Unser Motto: «So wenige Versicherungen wie möglich, aber so viele wie existenziell notwendig!»

  • Rechtssicherheit

    Mit uns kommen Sie zu Ihrem verdienten Recht. Zudem helfen wir Ihnen, in jeder Lebenslage selbstbestimmt handeln zu können.

  • Steuerberatung

    Lehnen Sie sich zurück. Wir senken Ihre Steuern

  • Investment

    Wie Sie mit ökologisch und sozial nachhaltiger Vermögensanlage eine attraktive Rendite erzielen können.

  • Beratung

    Ein Ansprechpartner für alle Bereiche der Finanzplanung zu haben spart viel Zeit und Geld

  • Wohnen

    Den Traum vom Eigenheim verwirklichen oder Immobilie verkaufen

  • Vorsorge

    Vorsorge ist Ihre Zukunft. So planen Sie Ihre längsten Ferien zielgerichtet und mit Erfolg.

  • Schutz

    63% der Schweizer sind über- oder sogar doppelt versichert. Unser Motto: «So wenige Versicherungen wie möglich, aber so viele wie existenziell notwendig!»

  • Rechtssicherheit

    Mit uns kommen Sie zu Ihrem verdienten Recht. Zudem helfen wir Ihnen, in jeder Lebenslage selbstbestimmt handeln zu können.

  • Steuerberatung

    Lehnen Sie sich zurück. Wir senken Ihre Steuern

  • Investment

    Wie Sie mit ökologisch und sozial nachhaltiger Vermögensanlage eine attraktive Rendite erzielen können.