Unabhängige Finanzplanung FINA – Philosophie

Warum existiert FINA Finanzplanung und was ist unsere Philosophie?

Die Gründer und Partner von FINA Finanzplanung arbeiteten früher viele Jahre in verschiedenen grossen Finanzdienstleistungskonzernen.

Die Idee der Gründung eines eigenen Unternehmens wuchs aus der zunehmenden Überzeugung heraus, den Kundennutzen konsequent in den Vordergrund zu stellen und die Unternehmenstätigkeit nachhaltiger, sozialer und transparenter zu gestalten als es in der Finanzbranche üblich ist.

 

Unsere Philosophie

Wir glauben, dass ein Unternehmen sich in der Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihrer Umwelt zu sehen hat und dass der Beitrag dabei wertschöpfender und sinnstiftender Natur sein soll.
Diese Einstellung zieht sich konsequent durch die ganze Unternehmensphilosophie und ist zusammen zu fassen in unseren Kernwerten.

FINA ist zum Beispiel auch Partner im Klimaschutz.

 

Visionboard FINA auf einen Blick

 

Kernwerte FINA Finanzplanung und Mission Statements

Wir richten unsere tägliche Arbeit stets an folgenden Werten aus:

Transparent

Wir schaffen Transparenz im Finanzmarkt, indem wir hunderte von Tarifen für unsere Kunden vergleichen. Auch die Möglichkeit reiner Honorarberatung mit Rückerstattung allfälliger Entschädigungen von Dritten besteht.
Jeder unserer Mitarbeiter erhält absolute Transparenz bezüglich der Buchhaltung von Fina Finanzplanung AG. Allfällige Gewinne und Überschüsse werden offen, transparent und unter Mitsprache der Mitarbeiter eingesetzt.

 

Persönlich

Digitalisierung und Automatisierung ist in aller Munde. Auch wir nutzen modernste Technologien gerne zur Unterstützung. Aber entscheidend ist die Philosophie unserer unabhängigen Finanzplanung: Der Mensch steht immer im Zentrum! Der Sinn von Fina Finanzplanung besteht darin, Menschen mit Herz zu begegnen, ihnen zu helfen die Finanzen erfolgreich und effizient zu regeln und ihnen damit einen entscheidenden Beitrag zur Erhöhung ihrer Lebensqualität zu leisten.

 

Nachhaltig

Ein wichtiger Wert unserer Philosophie für die unabhängige Finanzplanung ist die Nachhaltigkeit. Wir verstehen diese grundsätzlich in drei Dimensionen. (Angelehnt an Prof. Dr. Mathias Schüz, Leadership & Ethics, Sustainable Corporate Responsibility)

Soziale Nachhaltigkeit
Wir pflegen respektvolle Begegnungen mit all unseren Partnern, Mitarbeitern und Kunden. Neben der jährlichen Beteiligung und Mitwirkung unserer Mitarbeiter an sozialen Projekten, werden zusätzlich 10% unseres Gewinns gespendet.

Ökologische Nachhaltigkeit
Wir pflegen einen bewussten Umgang mit Materialverwendung und Verwertung, bedienen uns wo es geht digitaler Ressourcen und der Verwendung von nachhaltigen Materialien. Wir sind Partner im Klimaschutz.

Ökonomische Nachhaltigkeit
Wir glauben, mit unserem Ansatz etwas Wertvolles beitragen zu können. Dies gelingt jedoch nur, wenn wir auch ökonomisch nachhaltig wirtschaften und das Überleben der Firma sicherstellen. Wir legen in dieser dritten Dimension den Fokus auf den bewussten Umgang mit internen und externen Ressourcen menschlicher, materieller und finanzieller Natur.

Übertriebenes Gewinnstreben gehört nicht zu unserer Philosophie:

“Gewinn ist für ein Unternehmen überlebensnotwendig, so wie für einen Menschen die Luft zum Atmen. Jedoch würden vermutlich die Wenigsten das Atmen als ihr Lebensziel bezeichnen!”

Ein Unternehmen existiert stattdessen, um bestimmte menschliche Bedürfnisse erfüllen zu können.

Aus diesem Grund wird der Gewinn vor Steuern (EBIT) von FINA auf 10% begrenzt. Alles darüber gehört den Mitarbeitern und Kunden.

 

 

Mission für unsere Kunden

• Wir verschaffen Klarheit und Überblick
• Dauerhaft optimal geregelte Finanzen
• Ganzheitlich und unabhängig in allen 6 Bereichen der Finanzplanung
  (Steuern, Investment, Versicherungen, Vorsorge, Rechtssicherheit, Immobilien)

 

Dies erreichen wir durch unser auf dem Markt einzigartigen FINA Plansystem

Unsere Passion ist einerseits die sinnvolle Beratungstätigkeit und Arbeit mit Menschen und andererseits die Beschäftigung mit einer hochkomplexen, sich stetig verändernden aber auch äusserst spannenden Materie.

Für berufstätige Menschen in mittleren bis gehobenen Haushalten und für KMU ist Fina Finanzplanung AG der beste Ansprechpartner, Berater und Betreuer,
welcher seinen Kunden hilft:

• ihre gesteckten Ziele einfacher zu erreichen
• Geld einzusparen in sämtlichen Finanz- und Versicherungsbereichen
• Ordnung und Transparenz zu schaffen
• die Sicherheit zu erhöhen durch Deckung von Versorgungslücken
• Renditen zu erhöhen
• und dadurch die Lebensqualität der Kundinnen und Kunden entscheidend zu verbessern

Wir halten uns stets an das 8-fache FINA Qualitätsversprechen

 

Für unsere Mitarbeiter

Wir bieten talentierten, aufrichtigen und lernbereiten Menschen ein sinnstiftendes und inspirierendes Arbeitsumfeld mit beispiellosen Entwicklungsmöglichkeiten.

• Unternehmertum: Eine gewisse Seniorität und Leistung ermöglicht die Beteiligung am Unternehmen als Partner und Miteigentümer
• Lernende Organisation: In Absprache können externe Weiterbildungen nach Wunsch besucht werden. FINA beteiligt sich zu 50% an den Kosten. Zusätzlich finden jährlich 4 Interne Weiterbildungstage statt.
• Partizipation: Jeder Mitarbeiter ist mit unserer “fünffachen Gehaltsgerechtigkeit” an den gesamten Unternehmenseinnahmen beteiligt. Die Buchhaltung ist transparent für alle einsehbar.
• Mitsprache: Die Geschäftsleitung wird jährlich gewählt. Jeder Mitarbeiter hat eine Stimme. Ideen dürfen von allen eingebracht werden. Entscheide, die grosse Ressourcen beanspruchen, werden unter Mitsprache demokratisch gefällt.

Weitere Erläuterungen zu unserer einzigartigen Arbeitsphilosophie in diesem 5-teiligen Artikel …

 

Seit Ende 2019 ist FINA Finanzplanung als Unternehmen Klimaneutral

 

Unabhängige Finanzplanung Philosophie

• Wir bieten keine eigenen Finanzprodukte an. (Einzige Ausnahme ist das FINA Impact Investing, welches wir gemeinsam mit PSS AG kreiert haben)
• Kein anderes Finanzunternehmen ist an FINA massgeblich beteiligt
• Für Kunden sind reine Honorarberatungen möglich
• Bei der Finanzmarktaufsicht FINMA sind wir als ungebundener Vermittler geprüft und registriert