Impact Investing

Investieren Sie mit dem EKG Ansatz in eine nachhaltige Zukunft.

EKG steht für saubere Energiequellen, Kreislaufwirtschaft und Green Bonds. Dadurch investieren Sie in Unternehmen, die den Klimawandel bekämpfen, durch eine zirkuläre Wirtschaft eine nachhaltige Industrialisierung fördern und mit zweckgebundenen Anleihen nachhaltige Projekte finanzieren.

Zudem wird “braunen” Unternehmen mit hohen Klimagasemissionen der Zugang zum Kapitalmarkt mit speziellen Finanzinstrumenten erschwert. Damit wird der CO₂ Ausstoss Ihres Depots zusätzlich massiv reduziert.

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Warum nachhaltig investieren?

Geld ist weder neutral noch statisch. Wenn Sie Geld sparen oder anlegen, wird damit immer etwas verursacht.

• Werden damit neue Bohrtürme oder Kohlekraftwerke gebaut?
• Oder wird es stattdessen in Unternehmen investiert, welche nachhaltig wirtschaften?

Wenn Kapital vermehrt zu umweltbewussteren und sozial nachhaltigeren Unternehmen fliesst, kann dies unsere Art zu wirtschaften verändern und damit die Klimaproblematik positiv beeinflussen.

Nachhaltige Anlagen rentieren besser

Bei Null- oder Negativzinspolitik ist es besonders wichtig, in Sachwerte zu investieren. Die durchschnittliche Rendite guter nachhaltiger Anlagen betrug über 7% jährlich.

Eine Auswertung von 201 Studien kommt zum Schluss, dass nachhaltige Investments in den letzten 10 Jahren besser abschnitten.

Was sind nachhaltige Investments oder Impact Investing?

Nachhaltig investieren ist heute einfacher als viele denken. Und die Renditen vieler nachhaltiger ETF’s, Vermögensverwaltungen oder Fonds können sich durchaus sehen lassen. Mehr aus seinem Vermögen zu machen und gleichzeitig etwas Gutes für Umwelt und Soziales zu tun ist die Devise.

Jedoch sollte man sich als erstes bewusst sein, dass es unzählige Schattierungen nachhaltiger Investments gibt. Von Impact Investments, die ausschliesslich in erneuerbare Energien oder soziale Projekte investieren, bis zu Anlagefonds, die nur einzelne Bereiche wie Waffen oder Tabakindustrie ausschliessen, der Markt ist schwer durchschaubar. Dazu kommt, dass auch einige Finanzinstitute den Trend der Nachhaltigkeit eher als Marketingkampagne nutzen und Greenwashing betreiben.

1 – Impact Investing – Nachhaltige Unternehmen

Impact Investments sind wirkungsorientierte nachhaltige Anlagen, die von allen oben dargestellten Anlagekategorien am strengsten reguliert sind. Wie der Name impliziert, sollen sie erwiesenermassen eine positive Wirkung erzielen.

Vorteile:

• Orientieren sich an klaren Zielen mit messbaren Wirkungen. Meist anhand der gut etablierten 17 UN-Nachhaltigkeitszielen
• Grösstmöglicher Impact als Anleger

Nachteile:

• Einzelne Impact Fonds bergen höhere Risiken als klassische Geldanlagen, da sie schlecht diversifiziert sind.
• Die Kosten sind aufgrund des höheren Research-Aufwands etwas höher als bei Indexanlagen

FINA empfiehlt, mehrere Impact Investments zu mischen und mit günstigen ESG-konformen Indexanlagen zu ergänzen. Damit ist nebst der gewünschten Wirkung eine attraktive Rendite bei hoher Sicherheit möglich.

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2 – ESG Investments

ESG Anlagen sind in diejenigen Unternehmen investiert, welche sich besser an die drei Kriterien Umwelt, soziale Verantwortung und gute Unternehmensführung halten.

• In der Regel werden alle Branchen berücksichtigt, was zu einer sehr guten Diversifikation (Streuung der Risiken) führt.
• Komplett ausgeschlossen werden in aller Regel nur Tabakindustrie, Erdölunternehmen und Waffenproduzenten
• In den restlichen Branchen wird nach dem “best of Ansatz” investiert. Das heisst in interessante Unternehmen, die in ihrer Branche die ESG-Kriterien am besten einhalten.

Dieser Ansatz führt dazu, dass in jeder Branche diejenigen Unternehmen belohnt werden, die sich stärker für Umwelt, Soziales und eine faire Unternehmensführung einsetzen. Im Idealfall entsteht ein Wettbewerbsdruck in Richtung nachhaltigeren Wirtschaftens. Als Investor haben Sie dadurch einen gewissen Impact auf die Gesamtwirtschaft.

Viele nachhaltige Anleger sind von ESG Fonds enttäuscht

Oft ist die Nestle Aktie prominent enthalten, da Nestle im ESG-Rating relativ gut abschneidet.

Ein ESG-Investment diversifiziert breit und investiert deshalb in alle Bereiche, z.B. auch in die Aviatikbranche. So kann es durchaus vorkommen, dass ein Schweizer ESG-Fond in Aktien des Flughafens Zürich und in die Fluggesellschaft Swiss investiert ist. Warum?

• Der Flughafen Zürich könnte aufgrund der quasi fast Monopolstellung in der Schweiz ein sicheres und rentables Investment sein
• Der Flughafen Zürich investiert mehr als andere Aviatikunternehmen in umweltfreundliche Bauweise und Technologien (Mehr dazu…)
• Swiss beteiligt sich an der Erforschung synthetischen Biokerosins

Kritik an ESG-Investments

Durch die kombinierte Betrachtung aller drei Bereiche – Umwelt, Soziales und Unternehmensführung – sind auch Unternehmen enthalten, die in einem Bereich nicht sonderlich gut abschneiden.

Soziale Verantwortung stark – Umweltverhalten eher schlecht:
Ein internationales Unternehmen, welches die Lohngleichheit von Mann und Frau einhält, in allen tätigen Regionen für fairen Handel und Abbau der Korruption sorgt, aber im Bereich Umwelt eher schlecht abschneidet, kann in einem ESG-Fonds landen. Überdurchschnittliche Werte bei Social und Governance kompensieren die Leistung im Bereich Environment.

ESG – Ein akzeptabler Kompromiss

ESG Investing ist aus der nachhaltigen Perspektive heraus nicht perfekt. Wir halten es jedoch für einen Schritt in die richtige Richtung und für einen akzeptablen Kompromiss für Anleger.

Auswahl und Vergleich der besten ESG Investments

Die Anzahl an ESG-konformen Anlagemöglichkeiten wachsen stetig. Gerne beraten und unterstützen wir Sie im Auswahlprozess und beantworten all Ihre Fragen. Die erste Beratung bis zu 90 Minuten zum Bereich nachhaltiges Investieren ist kostenlos.

3 – Investmentfonds mit Ausschlusskriterien

Anlagen mit Ausschlusskriterien berücksichtigen weder den “best of” Ansatz, noch ESG Kriterien. Sie schliessen nur gewisse Branchen aus wie beispielsweise:

• Rüstungsindustrie
• Tabakindustrie
• Erdölindustrie

Viele der als nachhaltig bezeichneten Investments gehören in diese Kategorie.

FINA empfiehlt, eine Stufe weiter zu gehen und besser in ESG-Anlagen oder Impact Investing zu investieren.

4 – Investitionen in das gesamte Anlageuniversum

Klassische Anlagestrategien investieren mit dem Fokus der Renditemaximierung, ohne soziale- oder Umweltaspekte zu berücksichtigen. Dabei zeigen 10-Jahresstudien, dass sie keine Mehrrendite gegenüber Fonds mit Ausschlusskriterien oder ESG-Investments aufweisen können. Im Gegenteil kommen zahlreiche Studien zum Schluss, dass nachhaltige Anlagen eine bessere Rendite aufweisen als Klassische. Gründe sind unter anderem, dass gewisse enthaltene Unternehmen…

• häufiger teure Rechtsverfahren und Klagen abwenden müssen
• Imageverlust bei Konsumenten und damit Umsatzrückgang erleiden
• häufiger in Korruptionsfälle verstrickt sind
• Politischer Druck aufgrund der Netto Null Ziele vieler Staaten entstehen
• Veraltete fossile Technologien immer rascher mit nachhaltigen modernen Methoden ersetzt werden

Wenn Sie im Moment noch in klassische Anlagen investiert sind raten wir Ihnen, dies auch aus Sicherheits- und Renditeüberlegungen zu überdenken.

Möchten Sie nachhaltig investieren? Wir beraten Sie gerne. Beratung anfordern

Wie viel Risiko können Sie beim nachhaltig investieren eingehen?

Langfristig gesehen waren Aktienanlagen immer rentabler als andere Anlageklassen wie Obligationen, Rohstoffe, Immobilien oder Sparkontos. Hier 200 Jahres Chart ansehen…

Trotzdem ist die Verteilung des Vermögens in verschiedene Anlageklassen immer die beste Lösung. Wenn es richtig gemacht wird (effizientes Portfolio), gewinnen Sie damit mehr Sicherheit, als dass Sie die Rendite reduzieren.

Welche Mischung am besten zu Ihrer Situation passt, kommt in erster Linie auf Ihre Risikotoleranz an. Folgende zwei persönliche Risikofaktoren sollten darum vor jeder Anlage geprüft werden:

• Risikofähigkeit: Wie viel Risiko kann ich eingehen? Fakten wie Anlagehorizont, finanzielle Reserven, Alter …
• Risikobereitschaft: Der psychologische Faktor, wie gehe ich mit Schwankungen um? Wie schlafe ich bei Marktkorrekturen?

Professionelle Depotanalyse CHF 87.-

Egal wie klein oder gross Ihr Anlagevolumen, wir  erstellen für Sie eine Depotanalyse. Dabei wird folgendes aufgelistet:

• Zu hohe Gebühren?
• Schlechte Diversifikation (Streuung der Anlagen)?
• Zu viel Risiko oder zu wenig Ertrag?
• Nachhaltigkeitskriterien?