Wie erstelle ich ein Testament in der Schweiz. Testament Vorlagen herunterladen

Wir alle wissen, dass wir irgendwann das Zeitliche segnen werden. Der Zeitpunkt dabei ist ungewiss. Sobald wir ein kleines oder grösseres Vermögen aufgebaut haben und uns unsere Beziehungen wichtig sind, ist eine selbstbestimmte Regelung mit einem Testament von grossem Vorteil. Aber wie wird ein gültiges Testament in der Schweiz erstellt?

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Warum ein Testament erstellen?

Auch mit dem neuen Erbrecht entspricht die gesetzliche Regelung selten den eigenen individuellen Bedürfnissen.

Die gesetzliche Erbfolge ist selten optimal, wenn:

  • Die Familienkonstellation nicht mehr ganz der traditionellen Vorstellung von früher entspricht (Unverheiratete Paare, Patch work Familie)
  • Wohneigentum oder Immobilien vorhanden ist
  • Besitz eines oder mehrerer Unternehmen oder eines grösseren Vermögens

Nicht zuletzt ist es für die Hinterbliebenen deutlich einfacher, wenn der letzte Wille klar ersichtlich wird. Dadurch werden auch viele Erbstreitigkeiten verhindert.

 

Aktuell gültige gesetzliche Erbteile und Pflichtteile verheiratete Personen

Testament erstellen - Erbschaft Reihenfolge und Pflichtteile

 

Erbteilung und Pflichtteile bei nicht verheirateten Personen

Testament erstellen - nicht verwandte Erbschaft Reihenfolge Pflichtteile

Seit dem 1.1.2023 ist die Revision des Schweizer Erbrechts in Kraft. Alle Änderungen und die veralteten Pflichtteilsregelungen können Sie hier ansehen

Für Unverheiratete Paare ist ein Testament immer sinnvoll

Unverheiratete können ihren Partner, ihre Partnerin begünstigen. Gemäss gesetzlicher Erbregelung erhält der Partner oder die Partnerin nichts und die Eltern erhalten 100% des Vermögens. Wenn Sie ein Testament erstellen, könnten die Eltern auf den Pflichtteil gesetzt werden, der seit 2023 0% beträgt. Somit kann dem Partner, der Partnerin das Gesamtvermögen vermacht werden.

Bei gemeinsamen Kindern erhalten die Kinder und der Partner/ die Partnerin je die Hälfte. Mittels Testament kann der Anteil der Kinder auf ein Viertel gesenkt werden. Dies ist vor allem bei gemeinsamem Wohneigentum zu empfehlen.

 

Wie wird ein Testament verfasst?

Ein Testament kann jederzeit selbst von Hand verfasst werden und ist rechtsgültig, sofern darin ein unmissverständlicher Wunsch geäussert wird und es mit Datum und Unterschrift versehen ist. Zwei Musterbeispiele können Sie unten herunterladen.
Gerne unterstützen wir Sie auch persönlich dabei, ein Testament zu erstellen und bringen dabei unsere ganzheitliche Sichtweise ein.
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Nachteile eines Testaments

Immer wieder kommt es vor, dass Testamente angefechtet und als ungültig erklärt werden, weil ein Formfehler gefunden wurde. Ein Testament kann einseitig und ohne Wissen des Partners jederzeit abgeändert werden. Die Die Möglichkeiten, den Nachlass mittels Testament zu regeln sind begrenzt. Ein öffentlich beurkundeter Erbvertrag eröffnet mehr Freiheiten.

Öffentlich beurkundeter Erbvertrag notariell erstellen lassen

Noch deutlich mehr Ausgestaltungsmöglichkeiten als mit einem Testament, haben Sie mit einem öffentlich beurkundeten Erbvertrag. Dieser muss bei einem Notar oder einer Notarin erstellt werden. Ein Erbvertrag kann auch nicht einseitig von einem Partner abgeändert werden.

Ehe- und Erbverträge kosten bei unserem Notar ab CHF 650.-.

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