Les conseils en matière de prévoyance apportent de la clarté

Vous avez le choix entre deux options :

• Consultation gratuite de 90 minutes. (également recommandé pour obtenir un deuxième avis) :
  Vous pouvez nous poser toutes vos questions et nous serons heureux de vous donner des réponses qualifiées. De cette façon, vous pouvez apprendre à nous connaître sans aucune obligation et vous pouvez déjà obtenir toutes les informations dont vous avez besoin.
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• Une analyse complète de votre prévoyance pour 387 CHF.
  – Deux rendez-vous ou plus avec le conseiller FINA
  – Analyse personnelle avec toutes les informations
  – Comparaisons neutres de produits
  – Optimisation fiscale maximale
  – Prise en compte de sujets liés tels que l’accession à la propriété, les avantages pour la famille et les partenaires, etc.

La planification de la retraite va au-delà du conseil de prévoyance

À partir d’une dizaine d’années avant la retraite, il est utile de planifier plus en détail la troisième étape de votre vie.

• Est-il judicieux de faire des rachats LPP?
• Plutôt un retrait en capital ou une rente  ?
• Amortissement de votre maison ?
• L’échelonnement optimal des actifs de pension
• Déterminer les besoins et planifier une retraite anticipée, tardive ou partielle.

De nombreuses personnes planifient des vacances de trois semaines de manière plus précise que les vacances les plus longues – leur retraite.

Alors pourquoi ne pas organiser une première consultation gratuite avec nous ?

Nous serons heureux de discuter ensemble de vos préoccupations et de vos objectifs. En fonction de la complexité et de l’étendue, la planification de la retraite coûte généralement entre 387 et 1750 CHF.

Processus :

• Autour d’un café, nous discutons de vos questions et préoccupations
• Nous vous posons quelques questions importantes pour connaître précisément vos besoins et vos objectifs.
• Ensemble, nous examinons ce que vous avez déjà fait jusqu’à présent.
• Directement avec nos systèmes informatiques, nous créons une évaluation qui vous montre votre situation d’une manière simple et transparente, y compris un plan pour atteindre vos objectifs.
• Si vous le souhaitez, nous pouvons obtenir des devis pour vous et établir des comparaisons.
• Nous vous aidons dans les démarches administratives : par exemple, l’ouverture du compte 3a qui vous convient.

Nous pouvons généralement traiter les situations simples dans leur intégralité en 90 minutes, y compris la documentation et les comparaisons adaptées à votre cas.

Les situations complexes nécessitent deux rendez-vous ou plus avec une à quatre semaines d’intervalle afin que nous ayons le temps d’élaborer votre concept.

Vous ne contractez aucune obligation. Toutes nos suggestions et tous nos conseils sont soigneusement préparés. Ensuite, vous décidez en toute liberté de la mise en œuvre et d’une éventuelle coopération ultérieure.