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Les conseils en matière de prévoyance apportent de la clarté
"impartiaux et indépendants"
Promesse de qualité
Nous nous en tenons toujours à notre promesse octuple de qualité.
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FINA conseil en prévoyance indépendant
Il est devenu plus complexe de prendre les bonnes dispositions. Avez-vous le temps et les connaissances nécessaires pour évaluer toutes les options en plus de votre travail et de votre famille ? Un conseil indépendant en matière de prévoyance peut apporter beaucoup de clarté et de sécurité.
La plupart des personnes souscrivent à un compte 3a ou une police d’assurance-vie de manière arbitraire. Et ce, sans tenir compte des objectifs personnels ni effectuer de comparaison des possibilités qui sôffrent à vous sur le marché. Cela conduit au résultat suivant :
Quatre personnes sur cinq ont pris la mauvaise disposition
- De nombreux produits de prévoyance ont un rendement négatif après inflation
- Une mauvaise police d’assurance ou un compte 3a inadapté a été souscrit.
- Le concept de prövoyance n’était pas adapté aux objectifs personnels.
En cas de doute, il faut toujours demander un deuxième avis !
Conseils indépendants de la FINA en matière de prévoyance
Vous recevrez :
1.) Une consultations avec un expert FINA. Toutes les réponses à vos questions.
2.) Une analyse personnalisée contenant les informations suivantes sur votre plan de retraite :
- Situation ACTUELLE: montant de la rente à l’âge souhaité de la retraite (et en cas d’invalidité ou de décès).
- DEVOIR : Épargner pour l’accession à la propriété ? La retraite? De combien avez-vous besoin ? Retraite anticipée ou tardive ? Des souhaits ?
- PLAN : Quel montant d’épargne mensuel est nécessaire pour atteindre votre objectif ?
- CONCEPT : La combinaison parfaite (banque, assurance, 3a ou 3b) qui permettra d’atteindre votre objectif le plus efficacement possible.
- COMPARAISON : Où trouver les meilleurs taux d’intérêt ? Quel est le meilleur plan de retraite pour vous ?
- FISCALITÉ : Comment maximiser les avantages fiscaux ?
- ANNEXE : Sujets annexes tels que l’accession à la propriété, le partenaire bénéficiaire et la famille, etc.
Nous nous réjouissons de pouvoir vous aider. Contactez-nous dès maintenant :
Appelez-nous, nous sommes impatients de vous entendre :
(Mo-Fr 9 à 18 heures)
Berne: 031 970 38 80
Fribourg: 026 347 16 16
Köniz: 031 970 38 80
Soleure: 032 624 56 80
St. Gallen: 071 380 00 02
Thoune: 033 225 01 60
Viège: 027 945 66 60
Zürich: 043 211 61 61
Pour des informations par écrit, cliquez ici:
Questions fréquemment posées sur les conseils en matière de prévoyance
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Vous avez le choix entre deux options :
- Consultation gratuite de 90 minutes. (également recommandé pour obtenir un deuxième avis) :
Vous pouvez nous poser toutes vos questions et nous serons heureux de vous donner des réponses qualifiées. De cette façon, vous pouvez apprendre à nous connaître sans aucune obligation et vous pouvez déjà obtenir toutes les informations dont vous avez besoin.
- Une analyse complète de votre prévoyance pour 387 CHF.
– Deux rendez-vous ou plus avec le conseiller FINA
– Analyse personnelle avec toutes les informations
– Comparaisons neutres de produits
– Optimisation fiscale maximale
– Prise en compte de sujets liés tels que l’accession à la propriété, les avantages pour la famille et les partenaires, etc.
- Consultation gratuite de 90 minutes. (également recommandé pour obtenir un deuxième avis) :
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La planification de la retraite va au-delà du conseil de prévoyance
À partir d’une dizaine d’années avant la retraite, il est utile de planifier plus en détail la troisième étape de votre vie.
- Est-il judicieux de faire des rachats LPP?
- Plutôt un retrait en capital ou une rente ?
- Amortissement de votre maison ?
- L’échelonnement optimal des actifs de pension
- Déterminer les besoins et planifier une retraite anticipée, tardive ou partielle.
De nombreuses personnes planifient des vacances de trois semaines de manière plus précise que les vacances les plus longues – leur retraite.
Alors pourquoi ne pas organiser une première consultation gratuite avec nous ?
Nous serons heureux de discuter ensemble de vos préoccupations et de vos objectifs. En fonction de la complexité et de l’étendue, la planification de la retraite coûte généralement entre 387 et 1750 CHF.
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Processus :
- Autour d’un café, nous discutons de vos questions et préoccupations
- Nous vous posons quelques questions importantes pour connaître précisément vos besoins et vos objectifs.
- Ensemble, nous examinons ce que vous avez déjà fait jusqu’à présent.
- Directement avec nos systèmes informatiques, nous créons une évaluation qui vous montre votre situation d’une manière simple et transparente, y compris un plan pour atteindre vos objectifs.
- Si vous le souhaitez, nous pouvons obtenir des devis pour vous et établir des comparaisons.
- Nous vous aidons dans les démarches administratives : par exemple, l’ouverture du compte 3a qui vous convient.
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Nous pouvons généralement traiter les situations simples dans leur intégralité en 90 minutes, y compris la documentation et les comparaisons adaptées à votre cas.
Les situations complexes nécessitent deux rendez-vous ou plus avec une à quatre semaines d’intervalle afin que nous ayons le temps d’élaborer votre concept.
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Vous ne contractez aucune obligation. Toutes nos suggestions et tous nos conseils sont soigneusement préparés. Ensuite, vous décidez en toute liberté de la mise en œuvre et d’une éventuelle coopération ultérieure.
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