Joel Berdat

Rôle au sein de FINA

En tant que conseiller financier chez FINA, Joel Berdat accompagne ses clientes et clients dans leurs décisions financières importantes et élabore avec eux des stratégies globales adaptées à leurs objectifs à long terme. Il analyse leur situation financière dans son ensemble, met en évidence les interactions entre les différents éléments et transforme des problématiques parfois complexes en solutions claires et concrètes.

Son approche vise à offrir à chaque cliente et client une vision structurée de sa situation financière et à définir les étapes nécessaires pour avancer de manière réfléchie vers ses objectifs.

Domaines de responsabilité

• Planification financière pour les expatriés

  Mise en place d'une structure financière adaptée aux personnes qui s'installent en Suisse en provenance de l'étranger

• Planification de la retraite

  Planification de la date de départ à la retraite, des revenus, des dépenses, du patrimoine et de la prévoyance pour la retraite

• Constitution d'un patrimoine et investissement

  Coordination des placements, de la prévoyance, des liquidités, des assurances et de la fiscalité au sein d'une stratégie globale à long terme

• Accession à la propriété et prêts hypothécaires

  Élaboration de stratégies de financement, de couverture et d'amortissement pour un logement occupé par son propriétaire

• Optimisation fiscale et patrimoine international

  Analyse des questions fiscales ainsi que des actifs et revenus internationaux dans le contexte suisse

Les principes qui guident Joel dans son conseil personnalisé

Pour Joel, le conseil financier va bien au-delà de la simple proposition d’une solution. Il est essentiel que ses clientes et clients comprennent les décisions qu’ils prennent, ainsi que les raisons pour lesquelles celles-ci correspondent à leur situation personnelle. Il veille donc à structurer les sujets, même les plus complexes, de manière claire et accessible, en les accompagnant pas à pas à travers les différentes étapes de leur réflexion financière.

Joel encourage également ses clientes et clients à jouer un rôle actif dans ce processus. Entre les entretiens, il leur propose parfois de petites réflexions ou démarches à effectuer afin de les amener à mieux connaître leur propre situation financière et à approfondir leur compréhension des enjeux.

Son objectif est de leur apporter de la clarté, des repères et un plan d’action concret, tout en renforçant leur confiance et leur autonomie dans la gestion de leurs finances.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF
• Intermédiaire d'assurance VBV
• Chargé(e) de gestion immobilière SVIT

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Joel Berdat accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quel est pour moi le moment idéal pour prendre ma retraite et puis-je me permettre de prendre une retraite anticipée ?
• Comment organiser mon patrimoine de manière judicieuse à long terme tout en conservant une flexibilité financière suffisante ?
• Comment puis-je concilier au mieux prévoyance et fiscalité ?
• Comment amortir mon prêt immobilier : avec mes fonds propres, mon avoir de caisse de pension ou le pilier 3a ?
• Je viens de m'installer en Suisse après avoir vécu à l'étranger : comment organiser au mieux mes finances, ma prévoyance et mon patrimoine actuel ?