Joela Perren

Rôle au sein de FINA

En tant que conseillère en planification financière chez FINA, Joela Perren aide ses clients à appréhender leur situation financière dans sa globalité et à remettre de l’ordre dans les différents aspects financiers. Pour ce faire, elle prend en compte l’interaction entre les différents domaines de la planification financière et élabore des solutions adaptées à la situation particulière de chacun.

Joela accorde une importance particulière à l’accompagnement des personnes qui ont perdu le contrôle de leurs finances ou qui ont vécu des expériences négatives avec le secteur financier par le passé. Elle les aide à y voir plus clair, leur explique les mécanismes de manière compréhensible et aide ses clients à retrouver confiance dans leurs décisions financières.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse globale de la situation financière et coordination des différents aspects financiers

• Caisses d'assurance maladie

  Analyse des prestations, des couvertures et des différentes possibilités offertes par l’assurance maladie en fonction des besoins et de la situation personnelle.

• Prévoyance et couverture

  Assistance pour toute question relative à votre situation en matière de prévoyance personnelle et de couverture financière

• Impôts

  Assistance pour les questions fondamentales relatives aux possibilités d'optimisation fiscale

Les principes qui guident Joela dans son conseil personnalisé

Joela accompagne ses clientes et ses clients de manière personnelle, dans une relation fondée sur l’écoute, la confiance et un échange d’égal à égal. Elle accorde une importance particulière à bien comprendre la situation, les besoins et les objectifs de chacun afin de formuler des recommandations pertinentes et adaptées.

Son approche privilégie une vision globale de la situation financière, avec pour objectif de la structurer de manière claire et de la faire évoluer de façon cohérente et durable. Son travail se distingue par le soin, la précision et une attention particulière portée aux préoccupations de chaque personne.

À l’issue de chaque consultation, ses clientes et clients doivent se sentir compris, bien accompagnés et disposer d’une vision claire leur permettant de prendre leurs décisions financières en toute confiance.

Formations initiales et continues

• Conseillère en planification financière titulaire d'un brevet fédéral
• Conseillère financière diplômée de l'IAF
• Employée de commerce CFC
• Maturité professionnelle en économie

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Joela Perren accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Suis-je suffisamment couvert en matière de prévoyance ?
• Quelles sont les conséquences financières si je deviens invalide, et quelle est ma couverture en cas d'invalidité ?
• Quelles sont les possibilités dont je dispose pour optimiser mes impôts ?