Kashama Badi

Rôle au sein de FINA

En tant que conseiller financier chez FINA, Kashama Badi accompagne ses clientes et clients dans leurs décisions financières à chaque étape de leur vie. Son expertise couvre notamment la planification financière globale, la prévoyance, les placements, la constitution de patrimoine, la fiscalité ainsi que la préparation de la retraite.

Kashama adopte une approche globale, en considérant les différents aspects de la situation financière dans leur ensemble. Revenus, fiscalité, prévoyance, constitution de patrimoine et protection financière sont ainsi coordonnés en fonction des objectifs personnels de chaque cliente et client et intégrés dans une stratégie cohérente à long terme.

Il accorde également une attention particulière aux besoins de la clientèle internationale, notamment aux personnes qui s’installent en Suisse ou envisagent de quitter le pays. Il les accompagne dans l’organisation de leur situation financière et de leur prévoyance afin de tenir compte des spécificités liées à leur changement de pays et à leurs projets futurs.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Coordination des revenus, du patrimoine, de la prévoyance, de la fiscalité et de la couverture financière en fonction des objectifs personnels.

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Élaboration de stratégies d'investissement à long terme et constitution structurée d'un patrimoine

• Prévoyance et planification de la retraite

  Planification et optimisation de la prévoyance privée et professionnelle, ainsi que préparation à la retraite

• Planification fiscale et optimisation fiscale

  Coordination des décisions financières en tenant compte de la situation fiscale individuelle

• Planification financière pour les expatriés

  Prise en compte des questions financières, de prévoyance et patrimoniales en cas d'arrivée ou de départ de Suisse

Les principes qui guident Kashama dans son conseil personnalisé

Kashama souhaite présenter les décisions financières de manière à ce que ses clients sachent non seulement ce qu’ils peuvent faire, mais comprennent également pourquoi une solution donnée est adaptée à leur situation. C’est pourquoi il traduit les enjeux complexes liés aux finances, à la fiscalité et à la prévoyance en étapes claires et faciles à mettre en œuvre.

Ce faisant, il ne cherche pas à identifier le plus grand nombre possible de possibilités d’optimisation. Ce qui importe, c’est de déterminer quelles mesures apportent réellement une valeur ajoutée. Cela peut aussi signifier de conserver une solution existante ou de constater ouvertement qu’il n’y a actuellement pas lieu d’agir.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Licence en droit des affaires, ZHAW School of Management and Law, spécialisation en droit des marchés financiers
• CAS International : conformité et droit de la concurrence

Autres activités

• Intermédiaire d'assurance indépendant enregistré auprès de la FINMA

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Kashama Badi accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment puis-je concilier au mieux mes impôts et ma prévoyance ?
• Quelle part de mon épargne devrais-je consacrer au pilier 3a, à ma caisse de pension ou à des placements libres ?
• Puis-je me permettre de prendre ma retraite anticipée et comment dois-je m'y préparer ?
• Comment devrais-je organiser et investir mon patrimoine à long terme ?
• Que dois-je prendre en compte dans ma planification financière et ma prévoyance si j'ai emménagé en Suisse depuis l'étranger ou si je souhaite quitter à nouveau la Suisse ?