Kashama Badi

Rôle au sein de la FINA

En tant que conseiller financier chez FINA, Kashama Badi accompagne ses clients dans leurs décisions financières tout au long des différentes étapes de leur vie. Il se concentre notamment sur la planification financière et la prévoyance globales, ainsi que sur les questions liées aux investissements, à la constitution d’un patrimoine, à la fiscalité et à la retraite.

Kashama aborde les questions financières dans leur globalité. Les revenus, la fiscalité, la prévoyance, la constitution d’un patrimoine et la protection financière sont adaptés aux objectifs personnels et intégrés dans une stratégie financière à long terme. L’entreprise accorde également une attention particulière aux clients internationaux qui se sont installés en Suisse ou qui envisagent de quitter le pays et souhaitent organiser leur situation financière et leur prévoyance en conséquence.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Adapter les revenus, le patrimoine, la prévoyance, la fiscalité et la couverture aux objectifs personnels

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Élaboration de stratégies d'investissement à long terme et constitution structurée d'un patrimoine

• Prévoyance et planification de la retraite

  Planification et optimisation de la prévoyance privée et professionnelle, ainsi que préparation à la retraite

• Planification fiscale et optimisation fiscale

  Coordination des décisions financières en tenant compte de la situation fiscale individuelle

• Planification financière pour les expatriés

  Prise en compte des questions financières, de prévoyance et patrimoniales en cas d'arrivée ou de départ de Suisse

C'est ce à quoi Kashama accorde une grande importance lors des entretiens individuels

Kashama souhaite présenter les décisions financières de manière à ce que ses clients sachent non seulement ce qu’ils peuvent faire, mais comprennent également pourquoi une solution donnée est adaptée à leur situation. C’est pourquoi il traduit les enjeux complexes liés aux finances, à la fiscalité et à la prévoyance en étapes claires et faciles à mettre en œuvre.

Ce faisant, il ne cherche pas à identifier le plus grand nombre possible de possibilités d’optimisation. Ce qui importe, c’est de déterminer quelles mesures apportent réellement une valeur ajoutée. Cela peut aussi signifier de conserver une solution existante ou de constater ouvertement qu’il n’y a actuellement pas lieu d’agir.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Licence en droit des affaires, ZHAW School of Management and Law, spécialisation en droit des marchés financiers
• CAS International : conformité et droit de la concurrence

Autres activités

• Intermédiaire d'assurance indépendant enregistré auprès de la FINMA

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Kashama Badi accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment puis-je concilier au mieux mes impôts et ma prévoyance ?
• Combien devrais-je investir dans le pilier 3a, dans la caisse de retraite ou dans des placements libres ?
• Puis-je me permettre de prendre ma retraite anticipée et comment dois-je m'y préparer ?
• Comment devrais-je organiser et investir mon patrimoine à long terme ?
• Que dois-je prendre en compte dans ma planification financière et ma prévoyance si j'ai emménagé en Suisse depuis l'étranger ou si je souhaite quitter à nouveau la Suisse ?