Michael Zaugg

Rôle au sein de FINA

En tant que directeur d’agence et associé de FINA Finanzplanung AG, Michael Zaugg est responsable des succursales de Köniz et de Soleure. Il veille notamment à l’accompagnement et au développement de ses collaborateurs, à l’évolution des deux agences ainsi qu’au maintien d’un haut niveau de qualité des prestations.

Parallèlement à ses fonctions de direction, Michael reste très engagé dans l’accompagnement personnalisé de ses clients. Il se spécialise principalement dans la planification financière globale et la préparation à la retraite. Son approche consiste à considérer la prévoyance, le patrimoine, la fiscalité, les assurances et l’immobilier dans leur ensemble afin d’élaborer des stratégies financières durables, adaptées à la situation personnelle et aux objectifs de chacun.

Domaines de responsabilité

• Direction des agences et gestion

  Direction et développement des succursales FINA de Köniz et de Soleure, ainsi que gestion et développement des collaborateurs

• Planification financière globale et conseil financier

  Coordination des différents aspects financiers pour une stratégie globale adaptée sur le long terme

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Organisation et développement à long terme du patrimoine

• Planification de la retraite et départ à la retraite

  Planification de la situation financière avant et après la retraite

• Conseil en prévoyance

  Optimisation de la prévoyance en fonction des objectifs et des besoins individuels

• Prêts hypothécaires et financement immobilier

  Élaboration de stratégies de financement hypothécaire personnalisées

• Qualité du conseil et du service

  Garantir et améliorer la qualité des services de conseil sur les deux sites

Les principes qui guident Michael dans son conseil personnalisé

Pour Michael, un bon conseil financier commence par une véritable compréhension de la situation personnelle, des objectifs et des besoins de ses clients. La confiance, la transparence et l’honnêteté en constituent le fondement. Ce n’est pas la solution mathématiquement optimale qui prime, mais une stratégie adaptée à la personne, applicable dans la pratique et viable à long terme.

Michael explique de manière claire des mécanismes financiers complexes et présente de façon transparente les opportunités, les risques et les conséquences. Pour ce faire, il suit une démarche claire :
Situation initiale → Objectifs → Mesures à prendre → Options → Décision → Mise en œuvre.

Lorsque cela s’avère utile, il met en parallèle différents scénarios afin que les clients puissent comprendre les possibilités qui s’offrent à eux et prendre des décisions éclairées.

Son objectif est d’offrir un accompagnement à long terme tout au long des différentes étapes de la vie, et non pas une consultation qui s’achève par une seule et unique séance.

Formations initiales et continues

• Intermédiaire d'assurance VBV
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF

Autres activités et affiliations

• Conseiller en prévoyance professionnelle
• Membre de l'Association suisse des conseillers financiers
• Membre de la VBV – Association pour la formation professionnelle dans le secteur des assurances

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Michael Zaugg accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment puis-je investir mon patrimoine de manière judicieuse et le faire fructifier à long terme ?
• Puis-je me permettre de prendre ma retraite plus tôt et comment l'organiser au mieux ?
• Comment puis-je optimiser ma prévoyance tout en conservant une certaine flexibilité ?
• Comment financer judicieusement l'achat de mon logement et quelle stratégie hypothécaire me convient le mieux ?
• Quelle solution correspond à ma situation personnelle et à mes objectifs à long terme ?