Nathanael Zingg

Rôle au sein de la FINA

En tant que consultant junior, Nathanael Zingg accompagne ses clients dans toutes les questions relatives à la prévoyance, aux placements, aux assurances et à la constitution d’un patrimoine à long terme. Ce faisant, il ne se contente pas d’examiner la situation financière actuelle, mais cherche à définir avec ses clients les objectifs et les aspirations qu’ils souhaitent concrétiser à l’avenir.

Nathanael apprécie tout particulièrement d’accompagner les jeunes et les familles dans la mise en place précoce d’une gestion financière réfléchie. Il souhaite mettre à profit son propre enthousiasme pour la constitution d’un patrimoine et la planification financière stratégique afin de faciliter l’accès à ces sujets pour les autres.

Domaines de responsabilité

• Prévoyance

  Mise en place et optimisation de la prévoyance individuelle, notamment dans le cadre du pilier 3a

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Élaboration de stratégies à long terme pour la constitution et le placement de patrimoine

• Plans d'épargne

  Constitution d'un patrimoine de manière structurée et à long terme grâce à des versements d'épargne réguliers

• Assurances

  Examen des contrats d'assurance existants et identification d'éventuelles doubles couvertures ou de couvertures inappropriées

• Planification financière

  Adapter diverses décisions financières aux objectifs personnels et à la situation de vie de chacun

C'est ce à quoi Nathanael accorde de l'importance lors des entretiens individuels

Lors de ses entretiens de conseil, Nathanael aime se projeter dans l’avenir : quels sont les objectifs de ses clients et quelles décisions financières peuvent les aider à s’en rapprocher ? Pour cela, il se met délibérément à leur place et se demande comment il prendrait lui-même ces décisions s’il se trouvait dans la même situation.

Son accompagnement se veut authentique, accessible et transparent. Nathanael évalue les opportunités et les risques avec ses clients et souhaite les encourager à exploiter activement leurs possibilités financières. Car, selon lui, une planification financière réfléchie offre davantage de marge de manœuvre pour réaliser ses objectifs et ses aspirations personnelles.

Formation

• Conseiller financier diplômé de l'IAF (en formation)

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Nathanael Zingg accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Puis-je effectuer des versements a posteriori dans le pilier 3a et comment cela fonctionne-t-il ?
• Combien d'impôts puis-je économiser si je verse le montant maximal dans le pilier 3a ?
• Mes assurances sont-elles bien coordonnées entre elles ou y a-t-il des doublons ?
• Comment puis-je investir 100 000 francs de manière judicieuse et adaptée à ma situation ?
• Comment se constituer un patrimoine à long terme grâce à un plan d'épargne ?
• Qu'est-ce qui est préférable : investir soi-même dans des placements axés sur le rendement ou cotiser au pilier 3a ?