Nathanael Zingg

Rôle au sein de FINA

En tant que consultant junior, Nathanael Zingg accompagne ses clients dans toutes les questions relatives à la prévoyance, aux placements, aux assurances et à la constitution d’un patrimoine à long terme. Ce faisant, il ne se contente pas d’examiner la situation financière actuelle, mais cherche à définir avec ses clients les objectifs et les aspirations qu’ils souhaitent concrétiser à l’avenir.

Nathanael apprécie particulièrement d’accompagner les jeunes et les familles dans la mise en place, dès le début, d’une gestion financière structurée et réfléchie. Passionné par la constitution de patrimoine et la planification financière à long terme, il souhaite transmettre ses connaissances de manière claire et accessible afin de permettre à chacun de mieux comprendre ces enjeux et de prendre des décisions adaptées à ses objectifs.

Domaines de responsabilité

• Prévoyance

  Mise en place et optimisation de la prévoyance individuelle, notamment dans le cadre du pilier 3a

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Élaboration de stratégies à long terme pour la constitution et le placement de patrimoine

• Plans d'épargne

  Constitution d'un patrimoine de manière structurée et à long terme grâce à des versements d'épargne réguliers

• Assurances

  Examen des contrats d'assurance existants et identification d'éventuelles doubles couvertures ou de couvertures inappropriées

• Planification financière

  Adaptation des diverses décisions financières aux objectifs personnels et à la situation de vie de chacun

Les principes qui guident Nathanael dans son conseil personnalisé

Lors de ses entretiens de conseil, Nathanael aime se projeter dans l’avenir : quels sont les objectifs de ses clients et quelles décisions financières peuvent les aider à s’en rapprocher ? Pour cela, il se met à leur place et se demande comment il prendrait lui-même ces décisions s’il se trouvait dans la même situation.

Son accompagnement se veut authentique, accessible et transparent. Nathanael évalue les opportunités et les risques avec ses clients et souhaite les encourager à exploiter activement leurs possibilités financières. Car, selon lui, une planification financière réfléchie offre davantage de marge de manœuvre pour réaliser ses objectifs et ses aspirations personnelles.

Formation

• Conseiller financier diplômé de l'IAF (en formation)

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Nathanael Zingg accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Puis-je effectuer des versements rétroactifs dans le pilier 3a et comment cela fonctionne-t-il ?
• Combien d'impôts puis-je économiser si je verse le montant maximal dans le pilier 3a ?
• Mes assurances sont-elles bien coordonnées entre elles ou y a-t-il des doublons ?
• Comment puis-je investir 100 000 francs de manière judicieuse et adaptée à ma situation ?
• Comment se constituer un patrimoine à long terme grâce à un plan d'épargne ?
• Qu'est-ce qui est préférable : investir soi-même dans des placements axés sur le rendement ou cotiser au pilier 3a ?