Oskar Ajlec

Rôle au sein de FINA

En tant que conseiller financier senior et responsable de l’agence de Viège, Oskar Ajlec accompagne ses clientes et clients dans leurs décisions financières importantes. Parallèlement à son activité de conseil, il est responsable du développement et de la croissance de l’agence.

Fort de plus de 20 ans d’expérience dans le secteur financier, Oskar dispose d’un parcours professionnel riche et diversifié. Après une formation bancaire, il a occupé différentes fonctions dans le conseil à la clientèle privée et aux entreprises au sein d’une grande banque. Il a ensuite enrichi son expérience dans un cabinet de conseil en stratégie, avant de travailler plusieurs années auprès d’un gestionnaire de fortune. Aujourd’hui, il met cette expertise au service d’une approche globale et personnalisée du conseil financier chez FINA.

Ses compétences couvrent notamment la planification financière et de la retraite, la structuration patrimoniale, la prévoyance ainsi que les questions fiscales. Oskar associe une solide expertise technique à une vision entrepreneuriale et accorde une importance particulière à rendre les sujets financiers, même complexes, clairs, compréhensibles et concrets pour ses clientes et clients.

Domaines de responsabilité

• Direction du site et développement du personnel

  Responsabilité du site FINA de Viège et de son développement

• Planification financière et retraite

  Planification globale de la situation financière en tenant compte des objectifs à long terme et de la retraite

• Prévoyance et fiscalité

  Conseil personnalisé en matière de prévoyance et de fiscalité, adapté à la situation personnelle et patrimoniale de chaque cliente et client.

• Investissement et structuration patrimoniale

  Élaboration de stratégies personnalisées en matière de patrimoine et d'investissements

• Enjeux entrepreneuriaux

  Accompagnement personnalisé dans les questions financières liées à l’activité indépendante et aux décisions entrepreneuriales.

• Qualité du conseil

  Garantir un conseil financier indépendant, transparent et axé sur le long terme

Les principes qui guident Oskar dans son conseil personnalisé

Oskar prend le temps de comprendre les attentes, les objectifs et les enjeux propres à chaque cliente et client avant de formuler ses recommandations. Plutôt que de proposer des solutions standardisées, il présente différentes options et construit avec eux une stratégie personnalisée, en adéquation avec leur situation et leurs objectifs à long terme.

Son approche repose sur l’honnêteté, la transparence et une analyse approfondie. Il veille à rendre les questions financières complexes accessibles et compréhensibles, notamment à travers des exemples concrets et des comparaisons claires. Ses clientes et clients disposent ainsi des éléments nécessaires pour comprendre les enjeux et prendre leurs décisions de manière éclairée.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF
• Employé de banque ayant suivi des études d'économie

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Oskar Ajlec accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment puis-je optimiser ma charge fiscale à long terme tout en poursuivant mes objectifs financiers ?
• Ma prévoyance est-elle suffisante pour me permettre de conserver le niveau de vie que je souhaite après mon départ à la retraite ?
• Dois-je investir mon patrimoine, l'amortir ou le mettre de côté pour des projets futurs ?
• Quels sont les aspects financiers à prendre en compte si je souhaite me mettre à mon compte ?
• En tant qu'expatrié en Suisse, comment coordonner au mieux mes impôts, ma prévoyance, mon patrimoine et la planification successorale ?