Ingo Schruf

Rôle au sein de la FINA

En tant que consultant senior, Ingo Schruf accompagne ses clients sur le long terme dans leurs démarches financières. Il allie ainsi ses plus de 20 ans d’expérience dans le secteur bancaire à une approche globale de la planification financière. Il dispose d’une expertise particulière dans les domaines des prêts immobiliers et de l’investissement.

Par ailleurs, Ingo participe à la mise en place et au développement de FINA en Suisse orientale. Depuis le site situé dans la vieille ville de Saint-Gall, il est l’interlocuteur des clients de la région et accompagne également les personnes nouvellement arrivées en Suisse qui ont besoin de conseils sur leurs questions financières.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Adapter divers aspects financiers à la situation personnelle et aux objectifs à long terme

• Planification de la retraite et prévoyance

  Planification de la situation financière en vue de la retraite et de la couverture sociale personnelle

• Prêts hypothécaires et financement immobilier

  Conseils en matière de fonds propres, de financement et d'hypothèques

• Investissement et fiscalité

  Intégration des questions relatives aux placements et à la fiscalité dans la planification financière globale

• Développement territorial en Suisse orientale

  Participation à la mise en place et au développement de la FINA à Saint-Gall et en Suisse orientale

C'est un aspect auquel Ingo accorde une grande importance lors des entretiens individuels

Dans le domaine du conseil financier, Ingo est régulièrement confronté à la tendance à remettre les choses à plus tard : qu’il s’agisse d’investissements, de planification de la retraite ou de couverture en cas de maladie ou de décès. Sa devise résume donc parfaitement ce qui lui tient à cœur : même si le moment idéal semble déjà passé, il vaut la peine de s’attaquer dès aujourd’hui aux questions financières.

In seiner Beratung versetzt sich Ingo bewusst in die Situation seiner Kundinnen und Kunden und fragt sich: «Was würde ich an ihrer Stelle machen?» Dabei denkt er gerne einen Schritt weiter und betrachtet finanzielle Entscheidungen nicht isoliert. Ehrlichkeit, Fairness und ein vertrauensvoller Austausch auf Augenhöhe bilden die Grundlage seiner Beratung.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller certifié en assurance et prévoyance IAF
• Diplômé en gestion d'entreprise (BA)
• Conseiller financier agréé (CFP®)

Autres activités et affiliations

• Conseiller en placements financiers durables (FNG/ÖGUT)
• Akkreditiertes Mitglied im FinanzPlaner Verband Schweiz
• Membre de la Swiss Financial Planners Organization (SFPO)
• Plus de 20 ans d'expérience dans le secteur bancaire

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Ingo Schruf accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quels fonds propres dois-je mobiliser pour l'achat d'un logement et quel type de prêt immobilier correspond le mieux à ma situation ?
• Ma prévoyance retraite actuelle est-elle bien structurée et où existe-t-il un potentiel d'optimisation ?
• Je viens d'arriver en Suisse : quels sont les aspects financiers et liés à la prévoyance dont je dois tenir compte ?
• À quoi dois-je faire attention lors de ma déclaration d'impôts en Suisse ?
• Comment puis-je coordonner de manière judicieuse, sur le long terme, la planification financière, la prévoyance, les placements et la fiscalité ?