Joel Berdat

Rôle au sein de la FINA

En tant que conseiller financier chez FINA, Joel Berdat accompagne ses clients dans leurs décisions financières importantes et élabore avec eux des stratégies financières globales à long terme. Pour ce faire, il analyse des situations financières complexes, explique clairement les liens entre les différents éléments et en déduit les prochaines étapes concrètes à suivre.

En tant que conseiller financier chez FINA, Joel Berdat accompagne ses clients dans leurs décisions financières importantes et élabore avec eux des stratégies financières globales à long terme. Pour ce faire, il analyse des situations financières complexes, explique clairement les liens entre les différents éléments et en déduit les prochaines étapes concrètes à suivre.

Domaines de responsabilité

• Planification financière pour les expatriés

  Mise en place d'une structure financière adaptée aux personnes qui s'installent en Suisse en provenance de l'étranger

• Planification de la retraite

  Planification de la date de départ à la retraite, des revenus, des dépenses, du patrimoine et de la prévoyance pour la retraite

• Constitution d'un patrimoine et investissement

  Coordination des placements, de la prévoyance, des liquidités, des assurances et de la fiscalité au sein d'une stratégie globale à long terme

• Accession à la propriété et prêts hypothécaires

  Élaboration de stratégies de financement, de couverture et d'amortissement pour un logement occupé par son propriétaire

• Optimisation fiscale et patrimoine international

  Analyse des questions fiscales ainsi que des actifs et revenus internationaux dans le contexte suisse

C'est un aspect auquel Joel accorde une grande importance lors des entretiens individuels

Pour Joel, le conseil financier ne se limite pas à proposer une solution toute faite. Il tient à ce que ses clients comprennent ce qu’ils font et pourquoi une décision est adaptée à leur situation personnelle. C’est pourquoi il structure même les sujets complexes en suivant un fil conducteur clair et les guide pas à pas à travers les différents enjeux financiers.

Joel implique délibérément et activement ses clientes et clients dans ce processus. De petits « devoirs » à faire entre les entretiens les aident à se pencher sur leur propre situation financière et à mieux comprendre les enjeux. Son objectif : apporter de la clarté, des repères et un plan concret, tout en renforçant leur sécurité et leur autonomie dans la gestion de leurs finances.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF
• Intermédiaire d'assurance VBV
• Chargé(e) de gestion immobilière SVIT

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Joel Berdat accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quel est pour moi le moment idéal pour prendre ma retraite et puis-je me permettre de prendre une retraite anticipée ?
• Comment organiser mon patrimoine de manière judicieuse à long terme tout en conservant une flexibilité financière suffisante ?
• Comment puis-je concilier au mieux prévoyance et fiscalité ?
• Comment amortir mon prêt immobilier : avec mes fonds propres, mon avoir de caisse de retraite ou le pilier 3a ?
• Je viens de m'installer en Suisse après avoir vécu à l'étranger : comment organiser au mieux mes finances, ma prévoyance et mon patrimoine actuel ?