Joela Perren

Rôle au sein de la FINA

En tant que conseillère en planification financière chez FINA, Joela Perren aide ses clients à appréhender leur situation financière dans sa globalité et à remettre de l’ordre dans les différents aspects financiers. Pour ce faire, elle prend en compte l’interaction entre les différents domaines de la planification financière et élabore des solutions adaptées à la situation particulière de chacun.

Joela accorde une importance particulière à l’accompagnement des personnes qui ont perdu le contrôle de leurs finances ou qui ont vécu des expériences négatives avec le secteur financier par le passé. Elle les aide à y voir plus clair, leur explique les mécanismes de manière compréhensible et aide ses clients à retrouver confiance dans leurs décisions financières.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse globale de la situation financière et coordination des différents aspects financiers

• Caisses d'assurance maladie

  Analyse des prestations et des possibilités offertes par l'assurance maladie

• Prévoyance et couverture

  Assistance pour toute question relative à votre situation en matière de prévoyance personnelle et de couverture financière

• Impôts

  Assistance pour les questions fondamentales relatives aux possibilités d'optimisation fiscale

C'est ce à quoi Joela accorde de l'importance lors des entretiens individuels

Joela aborde ses clientes et ses clients de manière personnelle et d’égal à égal. Elle attache une importance particulière à bien comprendre d’abord la situation de chacun et à évaluer systématiquement ses recommandations du point de vue des clientes et des clients.

Son objectif n’est pas de vendre des produits individuels, mais d’organiser de manière claire la situation financière existante et de la faire évoluer de façon judicieuse. Son travail se caractérise par le soin et la précision. Les clientes et clients doivent repartir satisfaits de la consultation et savoir que leurs préoccupations sont prises au sérieux.

Formations initiales et continues

• Conseillère en planification financière titulaire d'un brevet fédéral
• Conseillère financière diplômée de l'IAF
• Employée de commerce CFC
• Maturité professionnelle en économie

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Joela Perren accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Suis-je suffisamment couvert en matière de prévoyance ?
• Quelles sont les conséquences financières si je deviens invalide, et quelle est ma couverture en cas d'invalidité ?
• Quelles sont les possibilités dont je dispose pour optimiser mes impôts ?