Rôle au sein de la FINA
En tant que consultant chez FINA, Lorenzo Bonafede accompagne ses clients dans leurs décisions financières et élabore des solutions adaptées à leur situation personnelle et à leurs objectifs à long terme.
Il aborde les questions financières dans leur globalité : de la planification financière et de la prévoyance aux prêts hypothécaires et à l’immobilier, en passant par la fiscalité, la constitution d’un patrimoine et les placements. Il accorde une importance particulière à une collaboration à long terme. Ses clients doivent pouvoir compter sur un interlocuteur fiable à leurs côtés, même face à de nouvelles situations de vie et à de futurs enjeux financiers.
Domaines de responsabilité
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Planification financière
Approche globale et coordination de la situation financière personnelle
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Prévoyance et couverture
Adaptation de la prévoyance aux objectifs et à la situation personnelle de chacun
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Prêts hypothécaires et financement immobilier
Accompagnement pour toute question relative au financement de l'accession à la propriété
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Constitution d'un patrimoine et investissement
Élaboration d'une stratégie adaptée à long terme pour la constitution d'un patrimoine et les placements
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Impôts
Prise en compte des aspects fiscaux dans la planification financière et la prévoyance
C'est un aspect auquel Lorenzo accorde une grande importance lors des entretiens individuels
«Mon objectif est que mes clients sachent que, quelle que soit leur situation financière, ils sont entre de bonnes mains chez moi.»
Lorenzo prend tout d’abord le temps de comprendre la situation personnelle, les besoins et les objectifs de ses clients. Sur cette base, il examine différentes possibilités et élabore avec eux une solution adaptée à leur situation à long terme.
Il communique de manière ouverte et honnête. S’il estime qu’une option n’est pas judicieuse, il le dit clairement. Il explique de manière compréhensible les sujets financiers complexes et met en évidence les liens entre les différentes décisions financières. Son objectif est d’offrir un accompagnement personnalisé et à long terme, qui ne se concentre pas sur des produits spécifiques, mais sur les objectifs de ses clients.
Formations initiales et continues
- Conseiller financier diplômé de l'IAF
- Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF
Thèmes typiques abordés lors des consultations
Lorenzo Bonafede accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :
- Comment puis-je optimiser ma situation financière à long terme ?
- Comment concilier au mieux prévoyance et fiscalité ?
- Ai-je les moyens d'accéder à la propriété et quel type de financement correspond le mieux à ma situation ?
- Comment puis-je me constituer un patrimoine à long terme et l'investir judicieusement ?
- Comment puis-je me préparer financièrement à ma retraite ?
