Nicolas Scheidegger

Rôle au sein de FINA

En tant que consultant, Nicolas Scheidegger accompagne ses clients dans leurs démarches financières tout au long des différentes étapes de leur vie. Il analyse leur situation personnelle, identifie les possibilités d’optimisation et élabore, si nécessaire, des solutions concrètes. Il accompagne ses clients sur le long terme et tient compte des changements qui surviennent dans leur vie, tels que le mariage, la fondation d’une famille ou l’achat d’un logement.

Parallèlement à son activité de conseil, Nicolas contribue à l’optimisation des processus internes de FINA. Il se consacre notamment au développement continu du CRM, afin de rendre le suivi des clients à long terme plus structuré et efficace.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse de la situation financière initiale et identification des possibilités d'optimisation individuelles

• Fiscalité et planification fiscale

  Conseil fiscal, établissement des déclarations d’impôts et vérification des décisions de taxation.

• Retenue à la source et procédure fiscale ordinaire

  Conseils sur les questions relatives au changement de régime fiscal et à la situation fiscale personnelle

• Épargne-retraite et investissement

  Intégration des questions de prévoyance et de placement dans la planification financière personnelle

• Planification financière à long terme

  Adaptation de la planification financière aux différentes étapes de la vie, telles que la fondation d’une famille, le mariage ou l’acquisition d’un logement.

• Optimisation des processus

  Participation au développement des processus internes chez FINA

Les principes qui guident Nicolas dans son conseil personnalisé

Nicolas attache une grande importance à la préparation minutieuse des décisions financières. Il expose les avantages et les inconvénients, rassemble les informations pertinentes et explique les tenants et aboutissants de manière à ce que ses clients puissent bien comprendre les options qui s’offrent à eux. S’il subsiste des incertitudes, il préfère prendre le temps d’organiser un nouvel entretien plutôt que de précipiter une décision.

Sa méthode de travail est précise, structurée et axée sur les solutions ; les checklists font donc tout naturellement partie de son quotidien de consultant. Parallèlement, Nicolas se met à la place de son interlocuteur et laisse la place aux questions et aux préoccupations.

Formations initiales et continues

• Licence en économie
• Conseiller financier diplômé de l'IAF

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Nicolas Scheidegger accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment investir mon argent de manière réfléchie tout en privilégiant la sécurité et la confiance ?
• À ma retraite, dois-je opter pour la rente ou le capital ?
• Ai-je besoin d'une assurance vie et dans quels cas est-ce intéressant pour moi ?