Janis Feller

Rôle au sein de la FINA

En tant que consultant chez FINA, Janis Feller accompagne ses clients dans leurs décisions financières importantes en matière de prévoyance, d’investissement, d’emprunts immobiliers et de retraite. Il met particulièrement l’accent sur l’accompagnement lors de l’achat et du financement d’un logement.

Janis prend en compte la situation personnelle et les objectifs à long terme de ses clients. Il veille à ce que les dossiers clients soient soigneusement documentés et attache une grande importance à ce que ses conseils soient transparents et clairs.

Domaines de responsabilité

• Prévoyance et couverture

  Adaptation de la solution de prévoyance à la situation personnelle et aux objectifs à long terme

• Prêts hypothécaires et financement immobilier

  Accompagnement lors de l'achat et du financement d'un logement en propriété

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Classification des possibilités d'investissement en tenant compte de l'horizon d'investissement et de la situation personnelle

• Planification de la retraite

  Analyse de la situation financière dans la perspective de la retraite et identification des possibilités d'optimisation

• Vue d'ensemble financière

  Coordination de divers sujets financiers et documentation minutieuse des entretiens de conseil

C'est un aspect auquel Janis accorde une grande importance lors de ses entretiens individuels

Janis attache une grande importance à bien connaître ses clients et leurs objectifs. Pour cela, il les écoute attentivement, leur pose des questions ciblées et prend en compte leurs besoins individuels avant d’évaluer les différentes possibilités.

Il fonde ses recommandations sur des faits, son expérience et la situation personnelle de chacun. Il communique en toute transparence et s’efforce d’expliquer les enjeux financiers de manière à ce que les décisions prises soient compréhensibles. Une relation client à long terme, fondée sur l’honnêteté et la confiance, est pour lui un élément essentiel d’un bon conseil.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Janis Feller accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quelle est la différence entre un pilier 3a auprès d'une banque et celui d'une compagnie d'assurance, et quelle solution me convient le mieux ?
• Comment puis-je financer l'achat de mon logement et à quoi dois-je faire attention concernant le prêt immobilier ?
• Est-il encore intéressant d'investir de l'argent à l'approche de la retraite ?
• Dans quels cas est-il judicieux d'opter pour un amortissement direct ou indirect dans le cadre d'un prêt hypothécaire ?
• Quelle sera ma situation financière à la retraite et comment puis-je encore optimiser ma prévoyance ?