Michel Blösch

Rôle au sein de FINA

Michel Blösch a rejoint FINA en 2018 en tant que conseiller financier indépendant. Aujourd’hui consultant senior, il accompagne ses clients de manière globale et sur le long terme dans les différentes étapes de leur parcours financier.

Grâce à une solide expertise et à une connaissance approfondie des différentes solutions disponibles, Michel conseille ses clients dans de nombreux domaines : prévoyance, placements, fiscalité, assurance maladie ou encore cryptomonnaies. Cette vision d’ensemble lui permet d’élaborer des solutions adaptées à chaque situation et aux objectifs individuels de ses clients.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse globale et coordination à long terme des différentes dimensions de la situation financière.

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Conseil en investissement et accompagnement dans la constitution et le développement d’un patrimoine à long terme.

• Prévoyance et assurance maladie

  Conseils en matière de prévoyance, de couverture et d'assurance maladie

• Impôts

  Conseil fiscal et accompagnement dans l’établissement des déclarations d’impôts.

• Cryptomonnaies et actifs numériques

  Analyse des cryptomonnaies et de leur place dans une stratégie financière globale et personnalisée.

• Service client

  Accompagnement personnalisé à long terme et suivi continu de la relation avec les clients.

Les principes qui guident Michel dans son conseil personnalisé

Michel prend le temps de comprendre chaque situation dans son ensemble et d’expliquer simplement des sujets parfois complexes. Son approche repose sur une relation directe, d’égal à égal, et sur la recherche de solutions concrètes, adaptées aux besoins et aux objectifs de chacun.

Son intérêt pour le conseil financier trouve son origine dans une expérience personnelle. Lorsque sa mère a été confrontée à des questions liées aux assurances sociales et à la prévoyance, Michel a pris conscience de la difficulté à s’orienter dans le système suisse. Cette expérience a renforcé sa volonté de rendre les questions financières accessibles et de donner à chacun la clarté nécessaire pour prendre ses décisions en toute connaissance de cause.

À l’issue de chaque entretien, Michel synthétise les éléments essentiels et définit clairement les prochaines étapes. Il reste ensuite présent dans la durée afin d’accompagner la mise en œuvre des décisions et l’évolution des projets.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Certified Crypto Finance Expert

Autres activités et affiliations

• Membre accrédité de l'Association suisse des conseillers financiers
• Conseiller financier indépendant depuis plusieurs années

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Michel Blösch accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment dois-je déclarer certains revenus, certains éléments du patrimoine ou certaines déductions dans ma déclaration d'impôts ?
• Que signifie « déterminant pour le calcul de l'impôt » et comment un bien immobilier situé à l'étranger est-il pris en compte fiscalement en Suisse ?
• Quels sont les changements financiers et fiscaux liés au mariage par rapport au concubinage ?
• Où puis-je réduire mes dépenses courantes et exploiter les possibilités d'optimisation financière ?
• De quelles assurances, polices et assurances complémentaires ai-je réellement encore besoin ?