Michel Blösch

Rôle au sein de la FINA

Michel Blösch travaille chez FINA depuis 2018 en tant que conseiller financier indépendant. En tant que consultant senior, il accompagne ses clients de manière globale et sur le long terme dans divers domaines financiers. Il apporte à cet effet une vaste expertise technique et une connaissance approfondie des produits : de la prévoyance et des placements à la fiscalité et aux caisses d’assurance maladie, en passant par les cryptomonnaies.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse et coordination à long terme de diverses questions financières

• Investissement et constitution d'un patrimoine

  Conseils en matière d'investissement et de constitution d'un patrimoine à long terme

• Prévoyance et assurance maladie

  Conseils en matière de prévoyance, de couverture et d'assurance maladie

• Impôts

  Assistance en matière fiscale et pour les déclarations d'impôts

• Cryptomonnaies et actifs numériques

  Classification technique des cryptomonnaies et leur rôle dans la situation financière personnelle

• Service client

  Un accompagnement à long terme et un développement continu des relations avec la clientèle existante

C'est un aspect auquel Michel accorde une grande importance lors des entretiens individuels

Michel prend délibérément le temps de comprendre la situation financière de ses clients et clientes et d’expliquer de manière claire des sujets complexes. Pour cela, il mise sur un accompagnement direct, d’égal à égal, et sur des solutions qui apportent une réelle valeur ajoutée.

Son intérêt pour le conseil financier est né de sa propre expérience : lorsque sa mère a été confrontée à des questions relatives à la sécurité sociale et à la prévoyance, Michel s’est rendu compte à quel point il pouvait être difficile de s’y retrouver dans le système financier et de prévoyance suisse. Cette expérience a façonné sa volonté de rendre compréhensibles les enjeux financiers et d’apporter à ses clientes et clients la clarté nécessaire à leurs décisions.

À l’issue de l’entretien, Michel consigne les points essentiels et les prochaines étapes, et continue d’accompagner ses clients dans la mise en œuvre de leurs projets sur le long terme.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral
• Certified Crypto Finance Expert

Autres activités et affiliations

• Membre accrédité de l'Association suisse des conseillers financiers
• Conseiller financier indépendant depuis plusieurs années

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Michel Blösch accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment dois-je déclarer certains revenus, certains éléments du patrimoine ou certaines déductions dans ma déclaration d'impôts ?
• Que signifie « déterminant pour le calcul de l'impôt » et comment un bien immobilier situé à l'étranger est-il pris en compte fiscalement en Suisse ?
• Quels sont les changements financiers et fiscaux liés au mariage par rapport au concubinage ?
• Où puis-je réduire mes dépenses courantes et exploiter les possibilités d'optimisation financière ?
• De quelles assurances, polices et assurances complémentaires ai-je réellement encore besoin ?