Quelle est la raison de l’existance de FINA Planification financière et quelle est notre philosophie ?
Les fondateurs et partenaires de FINA ont travaillé pendant de nombreuses années dans divers organismes de services financiers.
L’idée de fonder une entreprise est née de la conviction croissante que les avantages apportés aux clients doivent être systématiquement mis au premier plan et que les activités de l’entreprise se doivent d’être plus durables, socialement responsables et transparentes. Ceci n’est malheureusement pas le cas actuellement dans le secteur financier.
Notre philosophie
Nous pensons qu’une entreprise a une responsabilité envers la société et son environnement et qu’elle doit contribuer à créer de la valeur, à donner du sens à son activité. Notre entreprise est partenaire de la protection du climat et fait partie des entreprise climatiquement neutres.
Cette approche se retrouve dans toute la philosophie de l’entreprise et peut être résumée par nos trois valeurs centrales.
Visionboard FINA en un coup d’œil
Valeurs fondamentales de FINA Planification financière et sa mission
Notre travail quotidien se fonde sur les valeurs suivantes :
Transparent
Nous assurons la transparence sur le marché financier en comparant des centaines de tarifs pour nos clients. Il existe également la possibilité d’un conseil rémunéré avec remboursement de toute compensation par des tiers.
Tous les employés disposent d’une transparence en ce qui concerne la comptabilité de Fina Planification financière SA. Les bénéfices et les excédents éventuels sont utilisés de manière ouverte, transparente et avec la participation des salariés.
Personnel
La numérisation et l’automatisation sont sur toutes les lèvres. Nous aussi, nous sommes heureux d’utiliser les dernières technologies à notre service. Mais le facteur décisif est le suivant : les gens sont toujours au centre ! L’objectif de Fina Planification financière SA est d’aider nos clients à gérer leurs finances avec succès et efficacité et de contribuer ainsi de manière décisive à l’amélioration de leur qualité de vie.
Durable
La durabilité est une composante essentielle de notre philosophie de planification financière. Notre conception de la durabilité est tridimensionnelle. (Adapté du Prof. Dr. Mathias Schüz, Leadership & ; Éthique, responsabilité durable des entreprises)
Durabilité sociale
Nous entretenons des rencontres respectueuses avec tous nos partenaires, employés et clients. En plus de la participation et de l’implication annuelle de nos employés dans des projets sociaux, 10 % de nos bénéfices sont reversés à des associations humanitaires.
Durabilité écologique
Nous maintenons une approche consciente de l’utilisation et du recyclage des matériaux, en utilisant les ressources numériques et en recourant à des matériaux durables dans la mesure du possible. Nous sommes un partenaire de la protection du climat et nous sommes une entreprise au bilan CO2 neutre.
Durabilité économique
Nous pensons que notre approche peut apporter quelque chose de précieux. Toutefois, cela ne peut être réalisé que si nous opérons également de manière économiquement durable et assurons la survie de l’entreprise. Dans cette troisième dimension, nous nous concentrons sur l’utilisation consciente des ressources internes et externes de nature humaine, matérielle et financière.
La recherche excessive de profits ne fait pas partie de notre philosophie :
“Le profit est essentiel à la survie d’une entreprise, tout comme l’air est essentiel pour qu’une personne puisse respirer. Cependant, aucun humain n’appellerait la respiration son but dans la vie”.
Au contraire, une entreprise existe pour répondre à certains besoins humains.
C’est pourquoi le bénéfice avant impôt (EBIT) de FINA est plafonné à 10 %. Tout ce qui est au-dessus revient aux employés et aux clients.
Rapport interne actuel de FINA concernant la durabilité pour 2019
Mission pour nos clients
- Nous apportons de la clarté et une vue d’ensemble
- Assurer une situation financière optimale en permanence
- Global et indépendant dans les 6 domaines de la planification financière
(impôts, investissements, assurances, planification de la retraite, sécurité juridique, immobilier)
Nous y parvenons grâce à notre système unique de planification FINA.
Nous sommes passionnés, d’une part, par l’activité de conseil et le travail avec les gens et, d’autre part, par notre métier, qui est à la fois très complexe, en constante évolution, mais aussi extrêmement captivant.
Fina Planification financière SA est le partenaire idéal, pour les travailleurs et les ménages de classe moyenne à supérieure ainsi que pour les PME.
Nous aidons nos clients:
- à atteindre plus facilement leurs objectifs
- à économiser de l’argent dans tous les domaines financiers
- à assurer de l’ordre et de la transparence
- à renforcer votre sécurité en comblant vos lacunes de revenus
- à augmenter vos rendements
- et à améliorer ainsi de manière décisive votre qualité de vie
Nous respectons toujours les 8 promesses de qualité de FINA
Pour nos employés
Notre entreprise offre aux personnes talentueuses, sincères et désireuses d’apprendre, un environnement de travail stimulant et inspirant, avec des possibilités de développement sans précédent.
- Esprit d’entreprise : un certain niveau d’ancienneté et de performance permet de participer à l’entreprise en tant que partenaire et copropriétaire
- Organisation évolutive : chaque employé bénéficie d’une allocation mensuelle de développement, qu’il peut investir dans les formations internes ou externes de son choix.
- Participation : chaque salarié participe au bénéfice total de l’entreprise grâce à notre “équité salariale en 5 points”. La comptabilité est transparente pour tous.
- Administration : Le conseil d’administration est renouvelé et élu chaque année. Chaque employé dispose d’une voix. Chacun peut apporter ses idées. Les décisions qui nécessitent d’importantes ressources sont prises démocratiquement avec la participation de toutes les parties concernées.
Plus d’explications sur notre philosophie de travail dans cet article en 5 parties …
Pour nos entreprises partenaires
Nous sélectionnons nos entreprises partenaires avec soin selon notre vision de la durabilité.
Pour nos partenaires commerciaux, nous le sommes :
- Absolument fiable, honnête et transparent
- Nous tenons ou dépassons nous promesses.
- Nos normes de qualité élevées envers nos processus et nos employés ont un effet positif sur l’image de nos partenaires.
Pour l’environnement et la société
Nous voulons apporter notre contribution au-delà de nos activités commerciales en:
- Reversant 10 % de nos bénéfices
- Recommandant uniquement des investissements écologiquement et socialement durables
- Préférant les produits et les partenaires commerciaux qui appliquent les principes de durabilité.
- Organisant un jour de bénévolat au moins une fois par an avec tous les employés, dans la mesure où cela a un sens et correspond à l’objectif de notre entreprise
- Réduisant de moitié la consommation de papier par rapport aux autres prestataires de services financiers
Depuis 2019, FINA Finanzplanung est une entreprise au bilan carbone neutre
Une philosophie de planification financière indépendante
- Nous ne proposons pas de produits financiers propres à FINA
- Aucune autre entreprise financière ne détient de part de FINA
- Des consultations payantes sont possibles pour les clients
- Nous sommes contrôlés et enregistrés auprès de l’Autorité de surveillance des marchés financiers FINMA en tant qu’intermédiaire indépendant.
