Tomasino Frey

Rôle au sein de FINA

En tant que consultant chez FINA, Tomasino Frey accompagne ses clients dans la planification et l’organisation de leurs finances. Grâce à une approche globale, il met en perspective les différents éléments de leur situation et présente avec clarté les possibilités, les enjeux et les conséquences de chaque choix.

Il accorde une attention particulière à la planification de la retraite ainsi qu’aux projets immobiliers, notamment en matière d’accession à la propriété et de financement hypothécaire. Lorsqu’il s’agit de projets qui s’inscrivent dans la durée, Tomasino veille à construire des solutions cohérentes avec les objectifs personnels de chacun, tout en préservant leur équilibre financier à long terme.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Coordination des différents aspects financiers en fonction de la situation personnelle et des objectifs à long terme.

• Planification de la retraite

  Planification des revenus, du patrimoine et de la prévoyance pour la période suivant la vie active

• Prévoyance

  Analyse et optimisation de la situation en matière de prévoyance personnelle

• Investissement

  Intégration des décisions d'investissement dans la planification financière personnelle

• Impôts

  Identification et prise en compte des possibilités d'optimisation fiscale

• Prêts hypothécaires et accession à la propriété

  Conseils sur les questions financières liées à l'acquisition et au financement d'un logement en propriété

Les principes qui guident Tomasino dans son conseil personnalisé

Tomasino souhaite que ses clients ne se contentent pas de prendre des décisions financières, mais qu’ils les comprennent également. C’est pourquoi il prend le temps d’expliquer étape par étape des mécanismes complexes et de rendre plus accessible la « jungle financière », souvent difficile à appréhender.

À partir de différentes options, il élabore, en collaboration avec ses clients, une solution adaptée à leur situation personnelle et à leurs objectifs financiers. Ce faisant, Tomasino présente les opportunités et les risques en toute transparence. Son objectif : à l’issue de l’entretien, il ne doit rester, dans la mesure du possible, aucune question en suspens ni aucune incertitude.

Formations initiales et continues

• Conseiller financier diplômé de l'IAF
• Conseiller en gestion de patrimoine certifié IAF
• Conseiller certifié en assurance et prévoyance IAF
• Conseiller financier titulaire d'un diplôme fédéral (en formation)

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Tomasino Frey accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quels avantages fiscaux puis-je obtenir en remplissant une déclaration d’impôts après mon arrivée en Suisse ?
• Quelles possibilités s’offrent à moi pour optimiser ma situation fiscale ?
• À quoi dois-je faire attention lors du choix de mon pilier 3a ?
• Ai-je les moyens d'acheter un logement en Suisse et est-ce une bonne idée ?
• Comment préparer au mieux ma retraite afin de préserver mon niveau de vie ?