Tomasino Frey

Rolle bei FINA

Als Consultant begleitet Tomasino Frey seine Kundinnen und Kunden bei der ganzheitlichen Planung ihrer Finanzen. Dabei betrachtet er verschiedene finanzielle Bereiche im Zusammenspiel und zeigt transparent auf, welche Chancen und Risiken mit unterschiedlichen Entscheidungen verbunden sind.

Besonders häufig beschäftigt sich Tomasino mit Pensionsplanungen und Fragen rund um Wohneigentum und Hypotheken. Gerade bei langfristigen Entscheidungen ist es ihm wichtig, gemeinsam Lösungen zu entwickeln, die finanzielle Sicherheit schaffen und zu den persönlichen Zielen seiner Kundinnen und Kunden passen.

Verantwortungsbereiche

• Ganzheitliche Finanzplanung

  Abstimmung verschiedener Finanzthemen auf die persönliche Situation und langfristigen Ziele

• Pensionsplanung

  Planung von Einkommen, Vermögen und Vorsorge für die Zeit nach der Erwerbstätigkeit

• Vorsorge

  Analyse und Optimierung der persönlichen Vorsorgesituation

• Investment

  Einordnung von Anlageentscheidungen innerhalb der persönlichen Finanzplanung

• Steuern

  Identifikation und Berücksichtigung steuerlicher Optimierungsmöglichkeiten

• Hypotheken & Wohneigentum

  Beratung bei finanziellen Fragen rund um den Erwerb und die Finanzierung von Wohneigentum

Darauf legt Tomasino in der persönlichen Beratung Wert

Tomasino möchte, dass seine Kundinnen und Kunden finanzielle Entscheidungen nicht einfach treffen, sondern auch verstehen. Deshalb nimmt er sich Zeit, komplexe Zusammenhänge Schritt für Schritt zu erklären und den oft unübersichtlichen «Finanzdschungel» greifbarer zu machen.

Aus verschiedenen Möglichkeiten entwickelt er gemeinsam mit seinen Kundinnen und Kunden eine Lösung, die zu ihrer persönlichen Situation und ihren finanziellen Zielen passt. Dabei zeigt Tomasino Chancen und Risiken transparent auf. Sein Anspruch: Nach dem Gespräch sollen möglichst keine offenen Fragen oder Unsicherheiten zurückbleiben.

Aus- und Weiterbildungen

• Dipl. Finanzberater IAF
• Zert. Vermögensberater IAF
• Zert. Versicherungs- und Vorsorgeberater IAF
• Finanzplaner mit eidg. FA (in Ausbildung)

Typische Beratungsthemen

Tomasino Frey unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Welche Vorteile kann eine Steuererklärung für mich haben, wenn ich neu in die Schweiz gezogen bin?
• Welche Möglichkeiten habe ich, meine Steuerbelastung zu optimieren?
• Worauf sollte ich bei der Wahl meiner Säule 3a achten?
• Kann ich mir Wohneigentum in der Schweiz leisten und ist ein Kauf für mich sinnvoll?
• Wie plane ich meine Pensionierung, damit ich meinen Lebensstandard möglichst aufrechterhalten kann?