Checklist Retraite

Préparation de la retraite

Afin de pouvoir se préparer au mieux à la retraite, il est conseillé de se poser certaines questions. De cette manière, vous prendrez les meilleures décisions au niveau de vos finances.

Date de départ à la retraite Souhaitez-vous prendre votre retraite à l'âge légale ou à une date antérieure ou postérieure ?

Retraite partielle Une réduction de la date de départ à la retraite est-elle envisagée ? Ja Nein

Faire un budget Beaucoup de choses vont changer, y compris le budget. La réflexion sur le coût de la vie future est donc essentielle à votre planification de la retraite. Conseil : établissez également un budget jusqu'à la retraite.

Extrait de compte AVS commandé

Travailler durant la retraite Vous souhaitez continuer à travailler. Il y a différentes possibilités, voici ici une des possibilités. Ja Nein

Rent a Rentner

1er pilier AVS

Il est maintenant important de déterminer le montant du revenu disponible dans la pension. À cette fin, des enquêtes et des calculs appropriés peuvent être effectués.

Extrait de compte AVS commandé Vous pouvez le commander auprès de la caisse de compensation.

Commander ici

Plus d'informations Un retrait flexible de la pension est possible, mais il y a certains points à prendre en compte. Vous trouverez ici de plus amples informations sur le retrait anticipé ou l'ajournement de la rente AVS... Ja Nein

Retrait flexible de la pension

2e pilier caisse de pension

La prévoyance professionnelle représente une part importante du capital retraite. Par conséquent, ici aussi, il convient de bien étudier tous les documents et toutes les options.

Les prestations de la caisse de pension sont connues Disposez-vous d'un document actuel des prestations du votre caisse de pension ?

Reglement à disposition

Ja Nein

Projection des prestations de la caisse de pension à disposition Une demande a-t-elle déjà été faite à la caisse de pension pour calculer les changements dus à la retraite anticipée ou aux rachats dans la caisse de pension ? Ja Nein

Calculateur

Faire une demande

3e pilier Prévoyance privées et autres actifs

Outre les avoirs de la prévoyance privée sous la forme du 3e pilier, tous les autres avoirs de l’épargne personnelle sont également importants. C’est pourquoi ils doivent également être bien compilés.

Avoirs 3a connus Tous les avoirs de retraite sous forme de dépôts bancaires et/ou de polices sont-ils connus ?

Autres actifs connus Comme les comptes bancaires, les investissements, les polices 3b, etc.

Déclaration d'impôt de l'année précédente à disposition Déclaration d'impôt comprenant tous les formulaires et, si disponible, la décision définitive.

Immobilier

Combien de propriétés possèdez-vous ? 1

Documents hypothécaires à disposition Contrats et conditions actuelles

Contrat d'achat à disposition

Valeur actuelle du marché: Valeur marchande, valeur actuelle du marché ou des ventes

Frais immobiliers:

Y a-t-il des projets prévus ? Comme les rénovations, les transformations importantes ou les extensions. Ja Nein

Des revenus locatifs ?
Produisez-vous des revenus locatifs à partir du/des bien(s) ? Ja Nein

Montant :

Entfernen Combien de propriétés possèdez-vous ? Hinzufügen

Plus d'informations :