Checklist Retraite

Préparation de la retraite

Afin de pouvoir se préparer au mieux à la retraite, il est conseillé de se poser certaines questions. De cette manière, vous prendrez les meilleures décisions au niveau de vos finances.

Date de départ à la retraite Souhaitez-vous prendre votre retraite à l'âge légale ou à une date antérieure ou postérieure ?

Retraite partielle Une réduction de la date de départ à la retraite est-elle envisagée ? Ja Nein

Faire un budget Beaucoup de choses vont changer, y compris le budget. La réflexion sur le coût de la vie future est donc essentielle à votre planification de la retraite. Conseil : établissez également un budget jusqu'à la retraite.

Extrait de compte AVS commandé

Calculer la lacune de revenu Pour voir s'il y a un écart et si oui, de quel montant, nous mettons à votre disposition un calculateur à cet effet. Cependant, les valeurs exactes et les possibilités doivent toujours être vérifiées individuellement.

Travailler durant la retraite Vous souhaitez continuer à travailler. Il y a différentes possibilités, voici ici une des possibilités.

Rent a Rentner

1er pilier AVS

Il est maintenant important de déterminer le montant du revenu disponible dans la pension. À cette fin, des enquêtes et des calculs appropriés peuvent être effectués.

Extrait de compte AVS commandé Vous pouvez le commander auprès de la caisse de compensation.

Commander ici

Plus d'informations Un retrait flexible de la pension est possible, mais il y a certains points à prendre en compte. Vous trouverez ici de plus amples informations sur le retrait anticipé ou l'ajournement de la rente AVS...

Retrait flexible de la pension

2e pilier caisse de pension

La prévoyance professionnelle représente une part importante du capital retraite. Par conséquent, ici aussi, il convient de bien étudier tous les documents et toutes les options.

Les prestations de la caisse de pension sont connues Disposez-vous d'un document actuel des prestations du votre caisse de pension ?

Reglement à disposition

Ja Nein

Projection des prestations de la caisse de pension à disposition Une demande a-t-elle déjà été faite à la caisse de pension pour calculer les changements dus à la retraite anticipée ou aux rachats dans la caisse de pension ?

Prestations de libre passage connues Avez-vous déjà des prestations de libre passage sous forme de comptes, de dépôts ou de polices ?

Rente ou capital? Le choix de la rente, du capital ou d'une forme mixte dépend de différents facteurs. Cela doit être bien réfléchi, un changement n'est plus possible par la suite. Vous pouvez comparer les avantages et les inconvénients à l'aide du calculateur suivant...

3e pilier Prévoyance privées et autres actifs

Outre les avoirs de la prévoyance privée sous la forme du 3e pilier, tous les autres avoirs de l’épargne personnelle sont également importants. C’est pourquoi ils doivent également être bien compilés.

Avoirs 3a connus Tous les avoirs de retraite sous forme de dépôts bancaires et/ou de polices sont-ils connus ?

Autres actifs connus Comme les comptes bancaires, les investissements, les polices 3b, etc.

Déclaration d'impôt de l'année précédente à disposition Déclaration d'impôt comprenant tous les formulaires et, si disponible, la décision définitive.

Immobilier

Combien de propriétés possèdez-vous ? 1

Documents hypothécaires à disposition Contrats et conditions actuelles

Contrat d'achat à disposition

Valeur actuelle du marché: Valeur marchande, valeur actuelle du marché ou des ventes

Frais immobiliers:

Y a-t-il des projets prévus ? Comme les rénovations, les transformations importantes ou les extensions. Ja Nein

Des revenus locatifs ?
Produisez-vous des revenus locatifs à partir du/des bien(s) ? Ja Nein

Montant :

Retirer Combien de propriétés possèdez-vous ? Hinzufügen

Plus d'informations :

Ja Nein

Testament établi

Des dons ou des héritages sont-ils prévus ? Ja Nein

Jugement de divorce ou accord de séparation à disposition

Autres réglementations de prévoyance en place Comme les mandats pour cause d'inaptitude, les contrats de mariage, de concubinage ou d'héritage, etc.