Renato Ramseier

Rôle au sein de la FINA

En tant que consultant senior et associé, Renato Ramseier conseille ses clients à chaque étape de leur parcours financier. L’élaboration de stratégies de planification financière personnalisées est au cœur de son activité. Il analyse la manière dont leurs projets et aspirations peuvent se concrétiser sur le plan financier et élabore des stratégies adaptées pour les réaliser.

Renato possède près de 15 ans d’expérience dans le conseil financier et exerçait déjà comme conseiller indépendant avant de rejoindre FINA. Il accorde une importance particulière à la continuité de la relation avec ses clients : ensemble, ils définissent des objectifs, déterminent les mesures appropriées et en suivent la mise en œuvre au fil des années.

Domaines de responsabilité

• Planification financière globale

  Analyse de la situation financière initiale et élaboration de plans financiers personnalisés

• Planification de la retraite

  Planification des décisions financières liées à la retraite, par exemple lors du choix entre une rente et un capital

• Autonomie

  Accompagnement financier pour toutes les questions liées au passage à l'activité indépendante

• Propriété immobilière

  Évaluation des possibilités financières lors de l'achat et du financement d'un logement en propriété

• Prévoyance et fiscalité

  Prise en compte de la couverture des risques et de la charge fiscale dans la planification financière personnelle

Les principes qui guident Renato dans son conseil personnalisé

Renato prend le temps nécessaire pour analyser en profondeur la situation personnelle et financière de ses clients. Sur cette base, il élabore des stratégies sur mesure et évalue avec soin les options qui correspondent réellement à leurs besoins, à leurs projets et à leurs objectifs.

Dans sa réflexion, il adopte systématiquement le point de vue de ses clients et évalue chaque solution comme s’il devait lui-même prendre la décision dans une situation comparable. Il veille à ce que ses recommandations soient parfaitement compréhensibles et que les réflexions qui les sous-tendent soient exposées en toute transparence. Son approche repose sur un dialogue ouvert et transparent, une relation de confiance, une grande fiabilité et une méthode de travail structurée.

Formations initiales et continues

• MAS en conseil financier, ZHAW
• Conseiller financier agréé (CFP®)
• Conseiller financier titulaire d'un diplôme fédéral
• CAS Didactique et méthodologie
• CAS en finance

Adhésions

• Membre accrédité de l'Association suisse des conseillers financiers
• Environ 15 ans d'expérience dans le conseil financier

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Renato Ramseier accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Comment financer l'achat d'un logement ?
• À ma retraite, dois-je opter pour la rente ou le capital ?
• Quels sont les aspects financiers à prendre en compte si je souhaite me mettre à mon compte ?
• Comment puis-je réduire ma charge fiscale ?
• Ma famille bénéficie-t-elle d'une sécurité financière suffisante ?