Stephan Schicker

Rôle au sein de FINA

En tant que directeur d’agence et associé, Stephan Schicker dirige la succursale FINA de Thoune et participe à la codirection de l’agence de Viège. Il est chargé de la gestion, de la formation et du développement professionnel des collaborateurs sur ces deux sites.

Stephan travaille dans le secteur financier depuis 2005 et exerce comme conseiller financier indépendant depuis 2015. Parallèlement à ses fonctions de direction, il accompagne ses clients dans les domaines du financement hypothécaire et de l’immobilier, de la planification de la retraite et des placements. En 2018, il a obtenu la 5e place au concours national « Conseiller financier de l’année ».

Domaines de responsabilité

• Direction du site et développement du personnel

  Direction de l'agence de Thoune, codirection du site de Viège, ainsi que gestion et formation des collaborateurs

• Prêts immobiliers et immobilier

  Conseils en matière d'achat et de vente immobilière, ainsi que sur les questions de financement et d'accessibilité financière

• Planification de la retraite

  Planification à long terme de la situation financière en vue de la retraite

• Investissement

  Conseils sur des solutions d'investissement personnalisées, adaptées à votre situation personnelle et à vos objectifs à long terme

• Qualité du conseil

  Garantir un accompagnement client adapté aux besoins, transparent et axé sur le long terme

Les principes qui guident Stefan dans son conseil personnalisé

Pour Stephan, une relation de confiance durable avec ses clients est au cœur de son activité. Il privilégie un conseil direct, transparent et fondé sur un dialogue ouvert, avec pour objectif d’élaborer des solutions qui s’adaptent durablement à l’évolution de la situation personnelle et financière de ses clients. Pour lui, une planification rigoureuse et une optimisation sur le long terme priment sur les résultats à court terme.

Stephan fonde ses recommandations sur la situation individuelle de chacun, sur des chiffres et des faits concrets, ainsi que sur les conditions actuelles du marché et les caractéristiques des produits concernés. Il présente également en toute transparence les éventuels inconvénients et risques. Son objectif est de conseiller ses clients de la manière dont il souhaiterait lui-même être conseillé dans une situation similaire.

Formations initiales et continues

• Diplômé en gestion bancaire (HF)
• Conseiller financier diplômé de l'IAF

Distinctions et affiliations

• Membre accrédité de l'Association suisse des conseillers financiers
• 20 ans d'expérience dans le secteur financier
• 5e place au concours national « Conseiller financier de l'année » (2018)

Thèmes typiques abordés lors des consultations

Stephan Schicker accompagne régulièrement ses clients dans les domaines suivants :

• Quel bien immobilier puis-je me permettre et comment le financer de manière optimale ?
• Quelle solution d'investissement correspond à ma situation financière et à mes objectifs ?
• Puis-je prendre ma retraite plus tôt et quelles en seraient les conséquences financières ?
• Puis-je acheter un autre bien immobilier ou dois-je d'abord vendre celui que je possède déjà ?
• Comment puis-je planifier ma succession de manière à ce que mon patrimoine soit protégé à long terme et transmis conformément à mes souhaits ?