Wegen Intransparenz im Finanzdschungel verlor bisher laut Untersuchung ein durchschnittlicher Haushalt pro Jahr CHF 6’670.-

 

In diesem Artikel erfahren Sie:

  • Warum Versicherungen und Finanzen immer komplexer geworden sind
  • Wie Sie trotzdem Klarheit, Übersicht und Sicherheit erlangen
  • Wie Sie mit einem einfachen System Ihre Finanzen und Versicherungen perfekt regeln können und dabei viel Zeit und Geld sparen

 

Haben Sie bemerkt, dass im Steuer-, Finanz- und Versicherungsdschungel immer weniger Transparenz herrscht und dadurch Entscheide noch komplexer geworden sind?
Internet und Vergleichsportale tragen noch zusätzlich zur Verwirrung bei, wenn Gesellschaften spezielle Tarife kreieren, nur um in einem Preisvergleich gut abzuschneiden, in den Leistungen aber Lücken einbauen.

Haben Sie genug Zeit und Energie, all die Informationen zu verarbeiten, vor allem neben Familie, Beruf und anderen Verpflichtungen?

 

Intransparenz ermöglicht höhere Margen und Wettbewerbsvorteile

In der Fachsprache nennt man es ein typisches “Principal-Agent-Problem”. Das bedeutet, dass die beauftragte Person, z.B. der Versicherungs- oder Bankberater, eher für seine eigenen Vorteile arbeiten kann, sobald die Situation genügend komplex ist.

Eine einfach zu überprüfende Dienstleistung wie zum Beispiel ein Haarschnitt kennt dieses Problem nicht. Wer nicht zufrieden ist, kann einfach den Coiffeur wechseln.

Wie sicher aber können wir jemals einschätzen, ob unsere Vorsorge, unsere Sparanlagen, Versicherungen und Krankenkassen wirklich genau zu uns passen? Sind Sie sicher, dass Sie keine Lücken, zu teure Produkte oder Doppelversicherungen haben?

 

Bis zur Pensionierung bezahlen wir ca. CHF 200’000.- Versicherungsprämien.
Mindestens CHF 20’000.- davon könnten eingespart werden.

 

Grösste Verluste beim Sparen

Die grössten Verluste machen Private aber in der Regel paradoxerweise beim langfristigen Sparen!

 

Beispiel Intransparenz in der 3a:

Sie sparen CHF 500.- mtl. in einer 3a Säule während 40 Jahren.

  • Viele 3a Konti verzinsen das Kapital momentan mit 0,3% Zins. Sie würden am Schluss CHF 254’000.- erhalten.
  • Bei 3% Zins erhalten Sie CHF 452’000.- (fast CHF 200’000.- mehr)

 

Behörden wollen Transparenz schaffen

Von den Behörden sind diesbezüglich Bemühungen im Gange, in Zukunft die versteckten Kosten und Gebühren für den Kunden transparenter zu gestalten. Das neue Finanzdienstleistungsgesetz FIDLEG sieht solche Transparenzrichtlinien vor.

 

In der Tendenz wirds eher komplizierter

So wie es aussieht, wird es durch diese Regulierungen für den Kunden nicht unbedingt einfacher.

Auch in der Vergangenheit hatten gesetzliche Regulierungen eher mehr Papierkram und längere AGB’s zur Folge anstatt einer Vereinfachung.

 

Ein einfaches System ist die Lösung

Es braucht ein einfaches System, mit dem man mit minimalem Aufwand sämtliche Finanzangelegenheiten optimal im Griff hat.

Drei Dinge muss dieses System erfüllen:

  • Ordnung und Übersicht:
    Nie mehr nach Verträgen suchen, Ad-MINI-stration statt Ad-MAXI-stration.
  • Checkliste und strukturierter Prozess:
    Nur noch einmal jährlich mit Finanzen beschäftigen, dafür aber richtig.
    Mit einem strukturierten Prozess einer Checkliste folgen und dabei sämtliche Bereiche inklusive Steuererklärung erledigen und optimieren. Einen unabhängigen Finanzprofi haben, der einen bei Bedarf durch den Prozess begleitet.
  • Jederzeit und sofort Zugriff zu Expertenwissen:
    Per Chat oder Telefon auf alle Fragen konkrete Antworten erhalten. Und damit selbständig und kompetent Entscheide fällen können

 

FINA Plansystem

Nach über 20 Jahren Erfahrung in der Beratung von Privatkunden, wurde von FINA dieses System nun geschaffen.

Damit ist es möglich, mit nur ca. 2 Stunden Aufwand pro Jahr, sämtliche Finanzen, Versicherungen und die Steuererklärung perfekt zu regeln und damit noch viel Geld einzusparen! Zudem erhält der Kunde eine noch nie dagewesene Übersicht und Klarheit.

Das FINA-Plansystem gibt es in 4 Versionen:

  • Lightservice
  • Silberservice
  • Goldservice
  • Platinservice

Die Kosten sind für jeden Haushalt problemlos tragbar.

Mehr über FINA Plansystem
  • Ganzheitliche Beratung

    Ein Ansprechpartner für alle Bereiche der Finanzplanung zu haben spart viel Zeit und Geld

  • Steuererklärung

    Lehnen Sie sich zurück. Wir senken Ihre Steuern

  • Wohnen

    Den Traum vom Eigenheim verwirklichen und sämtliche Kosten optimieren

  • Schutz

    63% der Schweizer sind über- oder sogar doppelt versichert. Unser Motto: «So wenige Versicherungen wie möglich, aber so viele wie existenziell notwendig!»

  • Rechtssicherheit

    Mit uns kommen Sie zu Ihrem verdienten Recht. Zudem helfen wir Ihnen, in jeder Lebenslage selbstbestimmt handeln zu können.

  • Vorsorge

    Vorsorge ist Ihre Zukunft. So planen Sie Ihre längsten Ferien zielgerichtet und mit Erfolg.

  • Investment

    Wie Sie mit ökologisch und sozial nachhaltiger Vermögensanlage eine attraktive Rendite erzielen können.