Renato Ramseier

Rolle bei FINA

Als Senior Consultant und Partner begleitet Renato Ramseier seine Kundinnen und Kunden langfristig durch unterschiedliche finanzielle Lebensphasen. Im Zentrum seiner Tätigkeit steht die Entwicklung individueller Finanzplanungskonzepte. Dabei prüft er, wie sich persönliche Wünsche und Ziele finanziell realisieren lassen, und zeigt konkrete Wege zur Umsetzung auf.

Renato bringt rund 15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit und war bereits vor seiner Zeit bei FINA als unabhängiger Berater tätig. Besonders wichtig ist ihm die langfristige Begleitung: Gemeinsam mit seinen Kundinnen und Kunden definiert er Ziele, entwickelt passende Lösungen und begleitet deren Umsetzung über Jahre hinweg.

Verantwortungsbereiche

• Ganzheitliche Finanzplanung

  Analyse der finanziellen Ausgangslage und Entwicklung individueller Finanzplanungskonzepte

• Pensionsplanung

  Planung finanzieller Entscheidungen rund um die Pensionierung, beispielsweise bei der Wahl zwischen Rente und Kapital

• Selbständigkeit

  Finanzielle Begleitung bei Fragestellungen rund um den Schritt in die Selbständigkeit

• Wohneigentum

  Einordnung der finanziellen Möglichkeiten beim Kauf und der Finanzierung von Wohneigentum

• Vorsorge & Steuern

  Berücksichtigung von Absicherung und Steuerbelastung innerhalb der persönlichen Finanzplanung

Darauf legt Renato in der persönlichen Beratung Wert

Renato nimmt sich bewusst Zeit für eine genaue Analyse der persönlichen und finanziellen Situation. Auf dieser Grundlage entwickelt er individuelle Beratungskonzepte und prüft sorgfältig, welche Möglichkeiten realistisch zu den Wünschen und Zielen seiner Kundinnen und Kunden passen.

Dabei versetzt er sich in die Situation seines Gegenübers und beurteilt Lösungen auch danach, ob er sie unter denselben Voraussetzungen selbst umsetzen würde. Seine Kundinnen und Kunden sollen Empfehlungen nachvollziehen können und wissen, auf welchen Überlegungen sie beruhen. Eine offene, transparente Beratung auf Augenhöhe sowie Zuverlässigkeit und eine strukturierte Vorgehensweise prägen seine Arbeit.

Aus- und Weiterbildungen

• MAS in Financial Consulting, ZHAW
• Certified Financial Planner (CFP®)
• Finanzplaner mit eidg. FA
• CAS Didaktik-Methodik
• CAS in Finance

Mitgliedschaften

• Akkreditiertes Mitglied im FinanzPlaner Verband Schweiz
• Rund 15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung

Typische Beratungsthemen

Renato Ramseier unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Wie können wir den Kauf von Wohneigentum finanzieren?
• Soll ich bei meiner Pensionierung die Rente oder das Kapital wählen?
• Was muss ich finanziell beachten, wenn ich mich selbständig machen möchte?
• Wie kann ich meine Steuerbelastung reduzieren?
• Ist meine Familie finanziell ausreichend abgesichert?