Rolle bei FINA
Als Senior Consultant begleitet Ingo Schruf seine Kundinnen und Kunden langfristig in finanziellen Fragestellungen. Dabei verbindet er seine über 20-jährige Erfahrung aus der Bankbranche mit dem vernetzten Denken der ganzheitlichen Finanzplanung. Besondere Erfahrung bringt er aus den Bereichen Hypotheken und Investment mit.
Darüber hinaus gestaltet Ingo den Aufbau und die Weiterentwicklung von FINA in der Ostschweiz mit. Am Standort in der St. Galler Altstadt ist er Ansprechpartner für Kundinnen und Kunden aus der Region und begleitet auch Personen, die neu in der Schweiz sind und Orientierung bei ihren finanziellen Themen suchen.
Verantwortungsbereiche
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Ganzheitliche Finanzplanung
Abstimmung verschiedener finanzieller Themen auf die persönliche Situation und die langfristigen Ziele
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Pensionsplanung & Vorsorge
Planung der finanziellen Situation im Hinblick auf die Pensionierung und die persönliche Absicherung
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Hypotheken & Immobilienfinanzierung
Beratung rund um Eigenmittel, Finanzierung und Hypotheken
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Investment & Steuern
Einbezug von Anlage- und Steuerfragen in die ganzheitliche Finanzplanung
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Standortentwicklung Ostschweiz
Mitwirkung beim Aufbau und der Weiterentwicklung von FINA in St. Gallen und der Ostschweiz
Darauf legt Ingo in der persönlichen Beratung Wert
«The best time to plant a tree was 20 years ago. The second best time is now.»
Aufschieben begegnet Ingo in der Finanzberatung immer wieder: beim Investieren, bei der Pensionsplanung oder bei der Absicherung für Krankheit und Todesfall. Sein Motto bringt deshalb auf den Punkt, was ihm wichtig ist: Auch wenn der ideale Zeitpunkt bereits verpasst scheint, lohnt es sich, finanzielle Themen heute anzugehen.
In seiner Beratung versetzt sich Ingo bewusst in die Situation seiner Kundinnen und Kunden und fragt sich: «Was würde ich an ihrer Stelle machen?» Dabei denkt er gerne einen Schritt weiter und betrachtet finanzielle Entscheidungen nicht isoliert. Ehrlichkeit, Fairness und ein vertrauensvoller Austausch auf Augenhöhe bilden die Grundlage seiner Beratung.
Aus- und Weiterbildungen
- Dipl. Finanzberater IAF
- Zert. Versicherungs- und Vorsorgeberater IAF
- Dipl. Betriebswirt (BA)
- Certified Financial Planner (CFP®)
Weitere Tätigkeiten und Mitgliedschaften
- Berater Nachhaltige Geldanlagen (FNG/ÖGUT)
- Akkreditiertes Mitglied im FinanzPlaner Verband Schweiz
- Mitglied Swiss Financial Planners Organization (SFPO)
- Über 20 Jahre Erfahrung in der Bankbranche
Typische Beratungsthemen
Ingo Schruf unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:
- Welche Eigenmittel sollte ich für den Kauf eines Eigenheims einsetzen und welche Hypothek passt zu meiner Situation?
- Ist meine bisherige Altersvorsorge gut aufgestellt und wo besteht Optimierungspotenzial?
- Ich bin neu in der Schweiz: Welche finanziellen und vorsorgetechnischen Themen muss ich beachten?
- Was muss ich bei meiner Steuererklärung in der Schweiz beachten?
- Wie kann ich Finanzplanung, Vorsorge, Investment und Steuern langfristig sinnvoll aufeinander abstimmen?
Das sagen Kundinnen und Kunden
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Ich bin mit der Arbeit von Ingo Schruf FINA St. Gallen mehr als zufrieden und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen.
Von Anfang bis ... -
Sehr kompetent und effizient, habe mich sehr verstanden gefühlt - zu empfehlen.
Jacqueline Germann - St. Gallen -
Top Service, der Finanzberater hat sich wirklich Zeit genommen alle Fragen zu beantworten. Das Resultat von der kompetenten Beratung war auch finanzie...
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Bin völlig zufrieden mit der Unterstützung von FINA und unserem Berater Herr Schruf.
Terry Hall - Zürich -
Herr Schruf hat mich sehr professionell, freundlich und vor allem auch hilfreich beraten bezüglich meiner Finanzplanung.
Claudia Hardeg... -
Top Beratung sowie einen hervorragenden Service. Wurde nicht nur herzlich begrüsst, sondern während der gesamten Besprechung auch als Kunde wahrgenomm...
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Seit einem Jahr lassen wir uns von Ingo Schruf beraten und sind absolut zufrieden! Er nimmt sich immer sehr viel Zeit um alles gut zu erklären und uns...
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Wir holten uns beim Kauf unseres Reihenhäuschen den Rat von Fina. Ingo Schruf unterstützte uns bei der Art der Finanzierung und der Auswahl der Bank u...
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Wir sind Neukunden bei FINA und sehr begeistert. Vor allem von unserem Berater Ingo Schruf. Die Atmosphäre ist sehr familiär, die Beratung super kompe...
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Original:
I have had the absolute pleasure of working with Mr. Ingo Schruf who supported me thoroughly and professionally on my tax declaration... -
Frau Clemann und Herr Schruf haben mich sehr gut und professionell beraten. Ich habe mich sehr wohl gefühlt.
Katharina Steiner - Zürich
