Kashama Badi

Rolle bei FINA

Als Finanzplaner bei FINA begleitet Kashama Badi seine Kundinnen und Kunden bei finanziellen Entscheidungen über verschiedene Lebensphasen hinweg. Im Zentrum stehen die ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeplanung sowie Fragen rund um Investment, Vermögensaufbau, Steuern und Pensionierung.

Dabei betrachtet Kashama finanzielle Themen im Zusammenhang. Einkommen, Steuern, Vorsorge, Vermögensaufbau und Absicherung werden auf die persönlichen Ziele abgestimmt und zu einer langfristigen Finanzstrategie verbunden. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf internationalen Kundinnen und Kunden, die in die Schweiz gezogen sind oder einen Wegzug planen und ihre Finanz- und Vorsorgesituation entsprechend strukturieren möchten.

Verantwortungsbereiche

• Ganzheitliche Finanzplanung

  Abstimmung von Einkommen, Vermögen, Vorsorge, Steuern und Absicherung auf die persönlichen Ziele

• Investment & Vermögensaufbau

  Entwicklung langfristiger Anlagestrategien und strukturierter Vermögensaufbau

• Vorsorge & Pensionsplanung

  Planung und Optimierung der privaten und beruflichen Vorsorge sowie Vorbereitung auf die Pensionierung

• Steuerplanung & Steueroptimierung

  Abstimmung finanzieller Entscheidungen unter Berücksichtigung der individuellen Steuersituation

• Finanzplanung für Expats

  Einordnung von Finanz-, Vorsorge- und Vermögensfragen bei Zu- oder Wegzug aus der Schweiz

Darauf legt Kashama in der persönlichen Beratung Wert

Kashama möchte finanzielle Entscheidungen so aufbereiten, dass seine Kundinnen und Kunden nicht nur wissen, was sie tun können, sondern auch verstehen, warum eine bestimmte Lösung zu ihrer Situation passt. Komplexe finanzielle, steuerliche und vorsorgerechtliche Zusammenhänge übersetzt er deshalb in verständliche und umsetzbare Schritte.

Dabei sucht er nicht nach möglichst vielen Optimierungsmöglichkeiten. Entscheidend ist, welche Massnahmen tatsächlich einen Mehrwert schaffen. Das kann auch bedeuten, eine bestehende Lösung beizubehalten oder offen festzustellen, dass aktuell kein Handlungsbedarf besteht.

Aus- und Weiterbildungen

• Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
• BSc Wirtschaftsrecht, ZHAW School of Management and Law, Schwerpunkt Finanzmarktrecht
• CAS International Compliance und Wettbewerbsrecht

Weitere Tätigkeiten

• FINMA-registrierter ungebundener Versicherungsvermittler

Typische Beratungsthemen

Kashama Badi unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Wie kann ich meine Steuern und meine Vorsorge sinnvoll aufeinander abstimmen?
• Wie viel sollte ich in die Säule 3a, die Pensionskasse oder in freie Anlagen investieren?
• Kann ich mir eine frühere Pensionierung leisten und wie sollte ich diese planen?
• Wie sollte ich mein Vermögen langfristig strukturieren und investieren?
• Was muss ich bei meiner Finanz- und Vorsorgeplanung beachten, wenn ich aus dem Ausland in die Schweiz gezogen bin oder die Schweiz wieder verlassen möchte?