Michael Zaugg

Rolle bei FINA

Als Branch Manager und Partner der FINA Finanzplanung AG leitet Michael Zaugg die Standorte Köniz und Solothurn. Er verantwortet die Führung und Entwicklung der Mitarbeitenden, die Weiterentwicklung der Standorte sowie die Sicherstellung einer hohen Beratungs- und Servicequalität.

Gleichzeitig ist Michael weiterhin stark in der persönlichen Kundenberatung tätig. Sein Schwerpunkt liegt auf der ganzheitlichen Finanz- und Pensionsplanung. Dabei betrachtet er Vorsorge, Vermögen, Steuern, Versicherungen und Immobilien nicht isoliert, sondern entwickelt daraus langfristige Finanzstrategien, die zur individuellen Lebenssituation seiner Kundinnen und Kunden passen.

Verantwortungsbereiche

• Standortleitung & Führung

  Leitung und Weiterentwicklung der FINA-Standorte Köniz und Solothurn sowie Führung und Entwicklung der Mitarbeitenden

• Ganzheitliche Finanzplanung & Finanzberatung

  Abstimmung unterschiedlicher Finanzthemen zu einer langfristig tragfähigen Gesamtstrategie

• Investment & Vermögensaufbau

  Langfristige Strukturierung und Entwicklung des Vermögens

• Pensionsplanung & Pensionierung

  Planung der finanziellen Situation vor und nach der Pensionierung

• Vorsorgeberatung

  Individuelle Abstimmung der Vorsorgesituation auf persönliche Ziele und Bedürfnisse

• Hypotheken & Immobilienfinanzierung

  Entwicklung passender Finanzierungs- und Hypothekarstrategien

• Beratungs- & Servicequalität

  Sicherstellung und Weiterentwicklung einer hohen Beratungsqualität an beiden Standorten

Darauf legt Michael in der persönlichen Beratung Wert

Für Michael beginnt gute Finanzberatung damit, die persönliche Situation, Ziele und Bedürfnisse seiner Kundinnen und Kunden wirklich zu verstehen. Vertrauen, Transparenz und Ehrlichkeit bilden dabei die Grundlage. Nicht die rechnerisch optimale Lösung steht im Vordergrund, sondern eine Strategie, die zum Menschen passt, praktisch umsetzbar ist und langfristig trägt.

Komplexe finanzielle Zusammenhänge erklärt Michael verständlich und zeigt Chancen, Risiken und Konsequenzen transparent auf. Dabei folgt er einer klaren Vorgehensweise:
Ausgangslage → Ziele → Handlungsbedarf → Varianten → Entscheidung → Umsetzung.

Wo sinnvoll, stellt er verschiedene Szenarien gegenüber, damit Kundinnen und Kunden ihre Möglichkeiten verstehen und fundierte Entscheidungen treffen können.

Sein Anspruch ist eine langfristige Begleitung über verschiedene Lebensphasen hinweg, nicht eine Beratung, die mit einem einzelnen Abschluss endet.

Aus- und Weiterbildungen

• Versicherungsvermittler VBV
• Certified Wealth Advisor IAF

Weitere Tätigkeiten und Mitgliedschaften

• Berater der beruflichen Vorsorge
• Mitglied FinanzPlaner Verband Schweiz
• Mitglied VBV – Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft

Typische Beratungsthemen

Michael Zaugg unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Wie kann ich mein Vermögen sinnvoll investieren und langfristig aufbauen?
• Kann ich mir eine frühere Pensionierung leisten und wie plane ich diese optimal?
• Wie kann ich meine Vorsorge optimieren und gleichzeitig flexibel bleiben?
• Wie finanziere ich mein Eigenheim sinnvoll und welche Hypothekarstrategie passt zu mir?
• Welche Lösung passt zu meiner persönlichen Situation und meinen langfristigen Zielen?