Michel Blösch

Rolle bei FINA

Michel Blösch ist seit 2018 als unabhängiger Finanzplaner bei FINA tätig. Als Senior Consultant begleitet er seine Kundinnen und Kunden ganzheitlich und langfristig in unterschiedlichen finanziellen Fragestellungen. Dabei bringt er ein breites Fach- und Produktwissen ein: von Vorsorge und Investment über Steuern und Krankenkassen bis hin zu Kryptowährungen. Ein wesentlicher Teil seiner Beratung erfolgt auf Honorarbasis, wodurch eine transparente und individuell auf die Bedürfnisse seiner Kundinnen und Kunden ausgerichtete Begleitung ermöglicht wird.

Neben seiner Beratungstätigkeit engagiert sich Michel für die Zusammenarbeit und Kultur am Standort Bern-Köniz. Effiziente Abläufe, ein starkes Team und eine hohe Kundenzufriedenheit sind ihm dabei besonders wichtig.

Verantwortungsbereiche

• Ganzheitliche Finanzplanung

  Analyse und langfristige Abstimmung verschiedener finanzieller Themen

• Investment & Vermögensaufbau

  Beratung zu Anlagefragen und langfristigem Vermögensaufbau

• Vorsorge & Krankenkasse

  Beratung zu Vorsorge-, Absicherungs- und Krankenversicherungsthemen

• Steuern

  Unterstützung bei Steuerfragen und Steuererklärungen

• Krypto & digitale Vermögenswerte

  Fachliche Einordnung von Kryptowährungen und deren Rolle innerhalb der persönlichen Finanzsituation

• Kundenbetreuung

  Langfristige Begleitung und kontinuierliche Weiterentwicklung bestehender Kundenbeziehungen

Darauf legt Michel in der persönlichen Beratung Wert

Michel nimmt sich bewusst Zeit, die finanzielle Situation seiner Kundinnen und Kunden zu verstehen und komplexe Themen verständlich aufzuzeigen. Dabei setzt er auf eine direkte Beratung auf Augenhöhe und Lösungen, die einen echten Mehrwert schaffen.

Sein Interesse an der Finanzberatung entstand aus eigener Erfahrung: Als seine Mutter mit Fragen rund um Sozialversicherungen und Vorsorge konfrontiert wurde, merkte Michel, wie schwierig es sein kann, sich im Schweizer Finanz- und Vorsorgesystem zurechtzufinden.

Diese Situation hat in ihm den Wunsch geweckt, Menschen Klarheit zu verschaffen und finanzielle Zusammenhänge verständlich zu machen

Nach dem Gespräch hält Michel die wichtigsten Punkte und nächsten Schritte fest und begleitet seine Kundinnen und Kunden auch bei der Umsetzung langfristig weiter.

Aus- und Weiterbildungen

• Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
• Certified Crypto Finance Expert

Weitere Tätigkeiten und Mitgliedschaften

• Akkreditiertes Mitglied im FinanzPlaner Verband Schweiz
• Unabhängiger Finanzplaner seit mehreren Jahren

Typische Beratungsthemen

Michel Blösch unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Wie muss ich bestimmte Einkünfte, Vermögenswerte oder Abzüge in der Steuererklärung angeben?
• Was bedeutet «satzbestimmend» und wie wird eine Liegenschaft im Ausland in der Schweiz steuerlich berücksichtigt?
• Was verändert sich finanziell und steuerlich durch eine Heirat im Vergleich zum Konkubinat?
• Wo kann ich meine laufenden Kosten reduzieren und finanzielles Optimierungspotenzial nutzen?
• Welche Versicherungen, Policen und Zusatzversicherungen brauche ich tatsächlich noch?