Joel Berdat

Rolle bei FINA

Als Finanzplaner bei FINA begleitet Joel Berdat seine Kundinnen und Kunden bei wichtigen finanziellen Entscheidungen und entwickelt gemeinsam mit ihnen langfristige, ganzheitliche Finanzstrategien. Dabei analysiert er komplexe finanzielle Situationen, zeigt Zusammenhänge verständlich auf und leitet daraus konkrete nächste Schritte ab.

Seine Beratungsschwerpunkte reichen von der Pensions- und Vermögensplanung über Vorsorge, Steuern und Wohneigentum bis zur Integration internationaler Vermögenswerte in das Schweizer Finanz-, Vorsorge- und Steuersystem. Besonders häufig begleitet Joel Kundinnen und Kunden, die aus dem Ausland in die Schweiz gezogen sind und ihre bestehende finanzielle Situation neu strukturieren möchten.

Verantwortungsbereiche

• Finanzplanung für Expats

  Aufbau einer passenden Finanzstruktur für Personen, die aus dem Ausland in die Schweiz ziehen

• Pensionsplanung

  Planung von Pensionierungszeitpunkt, Einkommen, Ausgaben, Vermögen und Vorsorge für den Ruhestand

• Vermögensaufbau & Investment

  Abstimmung von Anlagen, Vorsorge, Liquidität, Versicherungen und Steuern zu einer langfristigen Gesamtstrategie

• Wohneigentum & Hypotheken

  Entwicklung von Finanzierungs-, Absicherungs- und Amortisationsstrategien für selbstbewohntes Wohneigentum

• Steueroptimierung & internationale Vermögenswerte

  Einordnung steuerlicher Fragestellungen sowie internationaler Vermögenswerte und Einkünfte im Schweizer Kontext

Darauf legt Joel in der persönlichen Beratung Wert

Für Joel bedeutet Finanzberatung mehr als die Vermittlung einer fertigen Lösung. Seine Kundinnen und Kunden sollen verstehen, was sie tun und warum eine Entscheidung zu ihrer persönlichen Situation passt. Deshalb strukturiert er auch komplexe Themen entlang eines klaren roten Fadens und führt Schritt für Schritt durch die verschiedenen finanziellen Zusammenhänge.

Dabei bindet Joel seine Kundinnen und Kunden bewusst aktiv ein. Kleine «Hausaufgaben» zwischen den Gesprächen helfen ihnen, sich mit der eigenen finanziellen Situation auseinanderzusetzen und ein besseres Verständnis für die Zusammenhänge zu entwickeln. Sein Ziel ist Klarheit, Orientierung und ein konkreter Plan – verbunden mit mehr Sicherheit und Selbstständigkeit im Umgang mit den eigenen Finanzen.

Aus- und Weiterbildungen

• Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
• Dipl. Finanzberater IAF
• Zert. Vermögensberater IAF
• Versicherungsvermittler VBV
• Sachbearbeiter Immobilienbewirtschaftung SVIT

Typische Beratungsthemen

Joel Berdat unterstützt Kund:innen regelmässig bei folgenden Fragestellungen:

• Wann ist für mich der optimale Zeitpunkt für die Pensionierung und kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
• Wie strukturiere ich mein Vermögen langfristig sinnvoll und behalte gleichzeitig genügend finanzielle Flexibilität?
• Wie kann ich Vorsorge und Steuern optimal aufeinander abstimmen?
• Wie soll ich meine Hypothek amortisieren – mit Eigenkapital, Pensionskassenguthaben oder der Säule 3a?
• Ich bin aus dem Ausland in die Schweiz gezogen: Wie strukturiere ich meine Finanzen, Vorsorge und bestehenden Vermögenswerte sinnvoll?