Vorsorge­beratung schafft Klarheit

neutral und unabhängig

FINA Vorsorgeberatung

Richtig vorsorgen ist komplexer geworden. Haben Sie nebst Beruf und Familie die Zeit und das Wissen, alle Möglichkeiten zu evaluieren?

Allzu oft wird deshalb ein beliebiges 3a Konto oder eine Lebensversicherung abgeschlossen. Und dies ohne die persönlichen Ziele zu berücksichtigen oder einen Marktvergleich zu tätigen.

Die Folge davon ist, dass vier von fünf Personen falsch vorgesorgt haben:

  • Viele Vorsorgeprodukte haben nach Inflation eine negative Rendite
  • Eine falsche Versicherung oder ein unpassendes 3a Konto wurde abgeschlossen
  • Das Vorsorgekonzept wurde nicht an die persönlichen Zielen angepasst

 

Im Zweifel sollten Sie deshalb immer eine Zweitmeinung einholen!

Kostenlose Zweitmeinung bei FINA einholen

 

Vorsorgeberatung bei FINA

Sie erhalten:

1.) Beratungen mit einem FINA Experten. All Ihre Fragen werden beantwortet.

2.) Eine Persönliche Broschüre mit folgenden individuellen Informationen zu Ihrer Vorsorge:

  • IST Situation: Höhe der Rente im gewünschten Pensionsalter (und bei Invalidität oder Todesfall)
  • SOLL: Sparen für Wohneigentum? Pension? Wie viel brauchen Sie? Früh- oder Spätpensionierung? Wünsche?
  • PLAN: Welcher monatliche Sparbetrag reicht, um das Ziel zu erreichen?
  • KONZEPT: Die perfekte Kombination (Bank, Versicherung, 3a oder 3b), die am effektivsten zum Ziel führt.
  • VERGLEICHE: Wo erhalten Sie die besten Zinsen? Welches ist die für Sie beste Vorsorge?
  • STEUERN: Wie können Sie die Steuervorteile maximieren?
  • ANHANG: Angrenzende Themen wie Wohneigentum, Begünstigung Partner und Familie usw.

 

Wir freuen uns, Ihnen in diesem wichtigen Thema behilflich zu sein. Nehmen Sie deshalb bitte jetzt Kontakt auf:

Telefonisch (Mo-Fr 10-18 Uhr):
Bern: 031 970 3880
Thun: 033 225 0160

Oder schriftlich bitte hier klicken:
Kostenlose Vorsorgeberatung oder Zweitmeinung

 

Häufige Fragen zur Vorsorgeberatung

  • Was kostet eine Vorsorgeberatung bei FINA?

    Zwei Möglichkeiten stehen für Sie zur Auswahl:

    • 90 min. kostenlose Beratung. (Auch zum Einholen einer Zweitmeinung zu empfehlen):
      Sie dürfen uns alle Fragen stellen und wir geben Ihnen gerne qualifizierte Antworten. Auf diese Weise können Sie uns ohne Verpflichtungen kennen lernen und erhalten vielleicht bereits alle Informationen die Sie benötigen.
      Jetzt buchen
    • Eine Komplette Vorsorgeanalyse für CHF 387.-
      – Zwei oder mehr Termine mit FINA Consultant
      – Persönliche Broschüre mit sämtlichen Informationen
      – Neutrale Produktvergleiche
      – Maximierte Steueroptimierung
      – Berücksichtigung angrenzender Themen wie Wohneigentum, Familien- und Partnerbegünstigung usw.
    Jetzt buchen
  • Unterschied Vorsorgeberatung und Pensionsplanung

    Eine Pensionsplanung geht über die Vorsorgeberatung hinaus

    Ab ca. 10 Jahre vor Ihrer Pensionierung lohnt es sich, den dritten Lebensabschnitt noch detaillierter zu planen.

    • Macht ein Einkauf in die Pensionskasse Sinn?
    • Lohnt sich der Kapitalbezug oder die Rente?
    • Amortisieren Eigenheim wie viel?
    • Optimale Staffelung der Vorsorgegelder
    • Bedarf ermitteln und Früh-, Spät- oder Teilpensionierung planen

     

    Viele Menschen planen einen Urlaub von 3 Wochen genauer als die längsten Ferien – ihre Pensionierung.

     

    Vereinbaren Sie deshalb mit uns ein kostenloses Erstgespräch

    Gerne besprechen wir gemeinsam Ihre Anliegen und Ziele. Je nach Komplexität und Umfang kostet eine Pensionsplanung meist zwischen CHF 387.- und CHF 1750.-

    Jetzt buchen
  • Wie läuft eine Vorsorgeberatung ab?

    Beispielablauf:

    • Bei einem Kaffee besprechen wir Ihre Fragen und Anliegen
    • Wir stellen Ihnen einige wichtige Fragen, um Ihre Bedürfnisse und Ziele genau kennen zu lernen
    • Gemeinsam schauen wir an, was Sie bisher bereits gemacht haben
    • Direkt mit unseren IT-Systemen erstellen wir eine Auswertung, die Ihnen Ihre Situation einfach und transparent aufzeigt inkl. Plan zur Zielerreichung
    • Wenn Sie möchten holen wir Offerten für Sie ein und erstellen Vergleiche
    • Wir helfen Ihnen bei der Administration: Bsp. Eröffnung des für Sie geeigneten 3a Kontos
    Jetzt buchen
  • Wie lange dauert die Vorsorgeberatung inkl. Auswertung und Offertvergleichen?

    In der Regel können wir einfache Situationen innerhalb von 90 Minuten vollumfänglich abwickeln, inkl. Dokumentation und auf Sie zugeschnittene Vergleiche.

    Bei komplexen Situationen benötigt es zwei oder mehr Termine mit ein bis 4 Wochen Zeit dazwischen für unsere Ausarbeitung.

    Jetzt buchen
  • Welche Verpflichtungen gehe ich bei einer Vorsorgeberatung mit FINA ein?

    Sie gehen keine Verpflichtungen ein. All unsere Vorschläge und Tipps werden sorgfältig aufbereitet. Danach entscheiden Sie vollkommen frei über die Umsetzung und eine allfällige weitere Zusammenarbeit.

Eine andere Frage stellen? Mo-Fr 10 bis 18 Uhr antworten wir in der Regel sofort.

 

Wir empfehlen:
Stellen Sie Ihre Vorsorge konsequent auf Nachhaltigkeit um!

  • Sie reduzieren damit ca. 4 Tonnen CO2 jährlich, was einem Flug nach Australien und zurück entspricht
  • Zinsen, Renditen und Sicherheit sind nachweislich mindestens gleich hoch
Mehr dazu

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  • Vorsorge allgemein

    Allgemeine Infos über die private Vorsorge

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