Haben Sie auch schon eine Finanzberatung “genossen” und waren am Schluss verwirrter als zuvor?
Die Einfachheit in der professionellen Beratung ist entscheidend, denn als Kunde ist es wesentlich einfacher eine Entscheidung für oder gegen etwas zu treffen, wenn alles wirklich verstanden wurde und man den Gedankengängen folgen konnte.

 

Ein Artikel von Ramesh Geissler:
Coach und Kommunikationstrainer im Schweizer Militär und FINA Branch Manager in Bern

 

Gerade in der heutigen dynamischen Versicherungs- und Finanzwelt gibt es fast täglich neue Produkte, dutzende von Möglichkeiten sein Geld anzulegen oder eine Hypothek aufzunehmen und vieles mehr. Allzu rasch ist ein hoher Komplexitätsgrad erreicht. Genau aus diesem Grund ist es wichtig, eine kompetente Person an seiner Seite zu haben, die sich klar, einfach und verständlich ausdrücken kann.

 

Wie sieht eine kompetente und doch verständliche Finanzberatung aus?

 

Wortschatz:

Es ist überaus wichtig, den Wortschatz dem Gegenüber anzupassen. Beispielsweise wenn nötig auf Fremdwörter zu verzichten und Fachbegriffe so gut wie möglich zu erklären. Zudem sollten die Sätze einfach aufgebaut und leicht verständlich sein.

 

Ordnung:

Eine klare Ordnung und Gliederung ist ebenfalls ein zentraler Punkt für eine gute Finanzberatung. Das Gegenüber kann sich eher zurechtfinden, wenn die Inhalte blockweise übermittelt werden. Dabei macht es Sinn, gewisse Inhalte nochmals zusammenzufassen oder Wesentliches zu betonen. Wichtig ist auch, dass Meinungen von Fakten getrennt werden.

 

Kurz und auf den Punkt gebracht:

Schlussendlich ist es auch wichtig, dass die Erklärung nicht allzu lange dauert. Also muss man sich als Berater im Vorhinein überlegen, was für den Kunden wirklich relevant ist und somit die Sache auf den Punkt bringt.

 

Visualisierung:

Abschliessend ist es meiner Meinung nach gerade im abstrakten Finanzwesen sehr wichtig, dass eine gewisse Stimulanz und Anregung anhand von Bildern oder persönlichen Erfahrungen miteinbezogen wird, um auch beim Gegenüber ein Bild dazu erzeugen zu können. Einfache Skizzen auf Papier machen komplexe Zusammenhänge schnell verständlich.
Gewisse Finanzplanungen und Auswertungen auf dem Markt sind viel zu kompliziert ausgestattet und legen den Verdacht nahe, vor allem hohe Honorare rechtfertigen zu wollen.
Auswertungen sollten zwar alle relevanten Informationen enthalten, aber auch nicht unübersichtlich daherkommen.

 

Wir geben täglich unser bestes, Ihnen einfach und verständlich die wichtigsten Zusammenhänge bewusst zu machen und Ihnen zu helfen, noch bessere finanzielle Entscheidungen zu fällen.

Wenn Sie irgendetwas noch nicht ganz durchschauen oder eine Frage haben, rufen Sie uns an oder schreiben Sie uns, wir helfen Ihnen gerne!

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