Was bringt professionelle Pensionierungsplanung? (Videotranskript)
Viele planen einen dreiwöchigen Urlaub gründlicher als die längsten Ferien von Ihrem Leben – den Ruhestand.
In diesem Video wird beleuchtet, welche Vorteile eine professionelle Pensionsplanung bietet, welche Kosten damit verbunden sind und warum sich das Kosten-Nutzen-Verhältnis als überaus vorteilhaft erweist.
Unabhängig davon, ob Sie Reisen planen, ein neues Projekt starten oder einfach nur ein gesundes und selbstbestimmtes Leben führen möchten, kann eine professionelle Pensionsplanung Ihnen dabei helfen, Ihre Ziele zu verwirklichen. Finanzplaner verfügen über spezialisierte Software, um Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren. Die Phase vor der Pensionierung bietet die größten Chancen für finanzielle Optimierung und Steuereinsparungen.
Jedoch geht es bei der Pensionsplanung nicht nur um finanzielle Aspekte. Es geht darum, Ihre Lebensqualität sowie die Ihrer Partner, Kinder und nahen Angehörigen zu gewährleisten. Viele schätzen insbesondere den individuellen Massnahmenplan, der zu einem Gefühl der Gelassenheit führt. Mit diesem Plan haben Sie einen klaren Überblick darüber, welche Schritte wann mit Behörden, Banken, Sozialversicherungen und anderen Institutionen zu unternehmen sind.
Eine gute unabhängige Pensionsplanung kostet typischerweise rund 3’000.- Franken. Auf den ersten Blick mögen diese Kosten hoch erscheinen, doch in der Regel amortisieren sie sich durch die erzielten Steuereinsparungen bei weitem. Eine Pensionsplanung ist höchstwahrscheinlich kostengünstiger als gar keine Planung, und es ist sinnvoll, spätestens ab dem Alter von 50 Jahren damit zu beginnen.
In keiner Lebensphase können so viele Finanzfehler gemacht werden wie in der Zeit um die Pensionierung. Gleichzeitig sind zum Zeitpunkt 5-10 Jahre vor der Pensionierung Steuervorteile in enormen Grössenordnungen möglich. Eine Finanzplanung mit Hilfe spezialisierter Software und ausgebildeten Pensionsplanungsspezialisten ist in neun von zehn Fällen gewinnbringend.
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